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 鑫元基金管理有限公司 鑫元鸿利债券型证券投资基金    更新招募说明书   （2024 年第 5 号） 基金管理东谈主：鑫元基金管理有限公司 基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司     二〇二四年九月      第 1 页 共 155 页                      纰谬领导   鑫元鸿利债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于 2014 年 6 月 11 日经中国证监会证监许可[2014]585 号文注册召募。   基金管理东谈主保证本招募说明书的内容的确、准确、好意思满。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的 价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应隆重阅读本招募说明书，全 面意志本基金居品的风险收益特征，充分斟酌投资者自身的风险承受才智，并 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出独处决策。基金管 理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基 金运营气象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职责。   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于混 合型基金和股票型基金。   本基金可投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是指中小小型企业在 中国境内以非公开方式刊行和转让，约定在一如期限还本付息的公司债券，其 刊行东谈主是曲上市中小微企业，刊行方式为面向特定对象的私募刊行。因此，中 小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而加多了本基 金全体的债券投资风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东谈主履行相 应递次后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制” 等关联章节。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行非凡记号，并 不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读关连内容并关心本基 金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往功绩并不预示其改日施展。   基金管理东谈主管理的其它基金的功绩并不组成对本基金功绩施展的保证。基 金管理东谈主依照恪尽责守、浑厚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书主要对基金经理的关连信息进行更新，具体内 容请见招募说明书正文中“第三部分 基金管理东谈主”中“二、主要东谈主员情况”等                    第 2 页 共 155 页 部分，上述信息截止日为 2024 年 9 月 30 日。除非另有说明，本招募说明书所 载其他内容截止日为 2024 年 6 月 28 日，关联财务数据、净值施展截止日为                    第 3 页 共 155 页                                                     目          录                                                第 4 页 共 155 页              第一部分      绪论  本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募 证券投资基金信息暴露管理办法》（以下简称“《信息暴露办法》”）、《公 开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理划定》（以下简称“《流动性风险 管理划定》”）过火他关联划定以及《鑫元鸿利债券型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。  基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性讲述或紧要遗 漏，并对其的确性、准确性、好意思满性承担法律职责。  本基金根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募。基金管理东谈主莫得托福或 授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任 何解释或者说明。  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。本基金投资东谈主自依基金合同 取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有本基金份 额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合 同过火他关联划定享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解本基金份额持有东谈主 的权利和义务，应留神查阅基金合同。               第 5 页 共 155 页                     第二部分     释义     在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 的任何有用改进和补充 型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改进和补充 明书》过火更新 要》过火更新 告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、禀报 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改进 实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改进 日实施的《公开召募证券投资基金信息暴露管理办法》及颁布机关对其时常作念 出的改进                     第 6 页 共 155 页 实施，并于 2012 年 6 月 19 日改进的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机 关对其时常作念出的改进 年 10 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理划定》及颁 布机关对其时常作念出的改进 员会 义务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、 社会团体或其他组织 内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主 额，办理基金份额的申购、赎回、调解、转托管及如期定额投资等业务 监会划定的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东谈主签订了基金销售 服务代理公约，代为办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐 和结算、代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册和办理非来往过户等                     第 7 页 共 155 页 有限公司或接受鑫元基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额过火变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调解及转托管等业务而引起的基金份额变动及结 余情况的账户 件，基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面 阐述的日历 财产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得向上 3 个月 的怒放日 是范例基金管理东谈主所管理的怒放式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金 管理东谈主和投资东谈主共同死守 苦求购买基金份额的步履 苦求购买基金份额的步履 划定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履                   第 8 页 共 155 页 告划定的条件，苦求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调解为 基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及基金申购苦求的一种投资方式 数加上基金调解中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调解中转 入苦求份额总额后的余额）向上上一怒放日基金总份额的 10% 有期限收取赎回用度，但不从资产入彀提销售服务费的基金份额 用度，在赎回时根据持有期限收取赎回用度的基金份额 已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 收款项过火他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往翌日以上的逆回 购与银行如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、资产援助证券、 因刊行东谈主债务负约无法进行转让或来往的债券等 门账户进行处置算帐，目的在于有用进击并化解风险，确保投资者得到刚正对                 第 9 页 共 155 页 待，属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（3）其他资产价值存在紧要不确 定性的资产 定互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子 暴露网站）等媒介 件。               第 10 页 共 155 页                    第三部分      基金管理东谈主    一、基金管理情面况    称号：鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    设立日历：2013 年 8 月 29 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］    组织时局：有限职责公司    注册老本：东谈主民币 17 亿元    存续期限：持续运筹帷幄    接洽电话：021-20892000    股权结构：                        推动称号             出资比例                  南京银行股份有限公司              80%                  南京高科股份有限公司              20%                           共计             100%    二、主要东谈主员情况    龙艺女士，董事长。工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限公司党委布告、 董事长，代为履行总经理、财务负责东谈主职务，兼任鑫沅资产管理有限公司引申 董事。历任南京银行总行资金营运中心投资来往部经理、总行资金营运中心总 经理助理、总行金融市集部总经理助理、总行金融市集部副总经理、总行金融 同行部总经理、鑫元基金管理有限公司总经理。    陆阳俊先生，董事。经济学接洽生，现任南京高科股份有限公司总裁，兼 任南京新港科技创业投资有限公司董事、南京华新有色金属有限公司董事、南                        第 11 页 共 155 页 京高科置业有限公司董事、南京高科科技小额贷款有限公司董事长、南京高科 新浚投资管理有限公司董事、南京高科新创投资有限公司董事长、赛特斯信息 科技股份有限公司董事、南京栖霞培植股份有限公司监事、南京栖霞培植仙林 有限公司董事、南京 LG 新港新本事有限公司董事、南京汉欣医疗科技有限公司 董事。历任南京南化培植有限公司管帐、南京经济本事开导区管委管帐划财务 处副处长、南京新港高技术股份有限公司筹商财务部副经理、南京高科股份有 限公司筹商财务部经理、副总裁兼财务总监。   王建优先生，独处董事。管理学博士，现任朗姿股份有限公司副总经理、 董秘，兼任深圳市崧盛电子股份有限公司独处董事、深圳市核达中远通电源技 术股份有限公司独处董事、北京纯聚科技股份有限公司独处董事、深圳市汇春 科技股份有限公司独处董事、招商局南京油运股份有限公司独处董事。历任江 苏水利工程专利学校系团总支布告、扬州大学社会科学部讲师、南京栖霞培植 股份有限公司副总经理、董事会秘书、南京大学表面经济学博士后流动站博士 后。   谢满林先生，独处董事。法律硕士，现任江苏谢满林讼师事务所主任，兼 任江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律参谋人、江苏省讼师协会副监事长、 卓郎智能本事股份有限公司独处董事。历任南京市第二讼师事务所讼师、南京 金陵讼师事务所涉外事务部主任。   吴文锋先生，独处董事。管理学博士，现任上海交通大学文科培植处处长， 兼任上海市金融工程接洽会理事长、中国管理当代化接洽会理事。历任上海交 通大学安泰管理学院讲师、教养、金融系主任、副院长。   陆文伟先生，监事会主席。经济学学士，现任南京银行股份有限公司总行 审计部总经理。历任南京市农业银行办事员、南京银行股份有限公司信贷部科 员、国外业务部业务发展部副经理、审计稽核处副科长、审计稽核部副主任、 审计部副总经理、扬州分行副行长。   周克金先生，监事。管帐学本科，现任南京高科股份有限公司副总裁兼财 务总监，兼任南京 LG 新港新本事有限公司监事、南京汉欣医疗科技有限公司监 事。历任国营第七七二厂第十八分厂管帐、总厂主管管帐、南京新港高技术股 份公司计财部管帐、南京宇宙房地产开导有限公司财务经理、南京新港高技术               第 12 页 共 155 页 股份有限公司计财部管帐、管帐主管、筹商财务部经理助理、筹商财务部副经 理、南京高科股份有限公司筹商财务部总经理。  马一飞女士，职工监事。经济学学士，现任鑫元基金管理有限公司东谈主力资 源部东谈主当事者管。曾任职于汉高中国投资有限公司市集部，中智上海经济本事合 作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司详尽管理部。  包颖女士，职工监事。管理学硕士，现任鑫元基金管理有限公司基金运营 部总经理兼财务管帐部总经理。曾任职于国泰基金管理有限公司基金管理部。  龙艺女士，董事长，代为履行总经理职务。（简历请参见上述董事会成员 先容）  李晓燕女士，看管长，现兼任鑫沅资产管理有限公司、上海鑫沅股权投资 管理有限公司的监事。上海交通大学工学学士。曾任职于安达信管帐师事务所 和普华永谈管帐师事务所从事审计就业，历任光大保德信基金监察稽核高等经 理、上投摩根基金监察稽核部总监。  王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士。曾任职于中国东谈主民银 行南京分行从事金融机构管理就业，历任南京证券上海营业部副总经理、世纪 证券上海营业部总经理及上海营销中心总经理，曾兼任上海鑫沅股权投资管理 有限公司总经理。  吴菊女士，副总经理，现兼任居品研发部总经理。上海交通大学应用数学 硕士。曾任职于上海银行股份有限公司，历任总行金融市集部同行部见习副总 经理、资产管理部见习总经理助理、资产管理部总经理助理等职务。  张鹏飞先生，总经理助理，现兼任计谋与品宣部总经理。南京大学工商管 理硕士。历任华泰证券股份有限公经搭理师、互联网居品联想师，浙商银行股 份有限公司南京分行营销岗，先后担任南京银行股份有限公司总行居品策略部 副经理、同行平台管理部副经理（阁下就业）、经理、金融同行部总经理助理、 兼金融同行部紫金山鑫合金融家俱乐部办公室（金融市集业务营销中心）主任 职务。  杨晓宇先生，首席信息官，现兼任信息本事部总经理。天津大学筹划机科 学本事学士。历任北京宇信易诚科技有限公司系统架构技俩经理，先后担任南 京银行股份有限公司总行信息本事部递次开导员、软件开导岗、渠谈翻新部副               第 13 页 共 155 页 经理、经理、技俩架构部经理、金融应用开导部经理职务。   王雁女士，总经理助理，现兼任北京分公司总经理。北京大学金融学硕士。 曾任职于蔚深证券有限职责公司深圳湾营业部、中科招商创业投资管理有限公 司、银华基金管理有限公司，历任建信基金管理有限公司翻新发展部总监和市 场引申部总监、北京瀚文成长老本管理中心（有限合伙）合伙东谈主、中航基金管 理有限公司总经理助理。   曹建华,学历：理学硕士接洽生。关连业务阅历：证券投资基金从业阅历。 历任远东国外租借有限公司风险评估专员。2016 年 6 月加入鑫元基金，历任研 究员、信用接洽主管、基金经理助理，现任基金经理。 现任鑫元恒鑫收益增强 债券型发起式证券投资基金、鑫元双债增强债券型证券投资基金、鑫元增利定 期怒放债券型发起式证券投资基金、鑫元皓利一年如期怒放债券型发起式证券 投资基金、鑫元惠丰纯债债券型证券投资基金、鑫元常利如期怒放债券型发起 式证券投资基金、鑫元泽利债券型证券投资基金、鑫元嘉利一年如期怒放债券 型发起式证券投资基金、鑫元鸿利债券型证券投资基金的基金经理。   基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律律例、监管 范例性文献、基金合同与公司关连管理轨制对各项紧要投资行动进行管理与决 策。基金投资决策委员会成员如下：   龙艺女士：公司董事长，代为履行总经理   张鹏飞先生：公司总经理助理   洛里昂先生：首席量化投资官、投资经理   陈立先生：首席权益投资官、基金经理   赵慧女士：固定收益部副总经理   梁梦蕾女士：固定收益部总经理助理、投资经理   刘丽娟女士：固定收益投资副总监、基金经理   杨凝先生：市集接洽部总经理   李彪先生：权益投资部总经理助理、基金经理   余力先生：量化投资部总经理助理、投资经理   颜昕女士：基金经理                第 14 页 共 155 页  郭卉女士：基金经理  上述东谈主员之间不存在至支属关系。  三、基金管理东谈主的职责 构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 其他法律步履；  四、基金管理东谈主对于死守法律律例的承诺 法》、《信息暴露办法》等法律律例的关连划定，并建立健全里面贬抑轨制， 采纳有用措施，注意违警违纪步履的发生。  （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不刚正地对待其管理的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；  （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；                第 15 页 共 155 页  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）表示因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事关连的来往行动；  （7）莽撞职守，不按照划定履行职责；  （8）法律、行政律例和中国证监会划定不容的其他步履。 家关联法律律例及行业范例，浑厚信用、勤勉尽责，不从事以下行动：  （1）越权或违纪运筹帷幄；  （2）违犯基金合同或托管公约；  （3）特意挫伤基金份额持有东谈主或其他基金关连机构的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；  （5）断绝、侵略、碎裂或严重影响中国证监会照章监管；  （6）莽撞职守、蹧跶权益；  （7）违犯现行有用的关联法律律例、基金合同和中国证监会的关联划定， 表示在职职期间瞻念察的关联证券、基金的贸易奥密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资筹商等信息；  （8）协助、接受托福或以其他任何时局为其他组织或个东谈主进行证券来往；  （9）违犯证券来往神气业务法则，利用对敲、倒仓等技巧主宰市集价钱， 郁闷市集顺次；  （10）贬损同行，以举高我方；  （11）在公开信息暴露和告白中特意含有伪善、误导、欺骗因素；  （12）以不方正技巧谋求业务发展；  （13）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；  （14）其他法律、行政律例不容的步履。  为调解基金份额持有东谈主的正当权益，本基金不容从事下列步履：  （1）承销证券；  （2）违犯划定向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷职责的投资；  （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；                 第 16 页 共 155 页  （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕来往、主宰证券来往价钱过火他不方正的证券来往行动；  （7）法律、行政律例和中国证监会划定不容的其他行动。  法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关连限制。  （1）依照关联法律律例和基金合同的划定，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主 牟取欠妥利益；  （3）不违犯现行有用的关联法律律例、基金合同和中国证监会的关联划定， 泄漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的贸易奥密、尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资筹商等信息；  （4）不从事挫伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券来往过火他行动。  五、基金管理东谈主的里面贬抑轨制  （1）保证基金管理东谈主运筹帷幄运作死守国度法律律例和行业监管法则，自发形 成称职运筹帷幄、范例运作的运筹帷幄念念想和运筹帷幄理念。  （2）注意和化解运筹帷幄风险，提高运筹帷幄管理效益，确保运筹帷幄业务的稳健运行 和受托资产的安全好意思满，完结持续、踏实、健康发展。  （3）确保基金管理东谈主和基金财务过火他信息的的确、准确、实时、好意思满。  （1）健全性原则。里面贬抑机制遮掩基金管理东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并渗入到决策、引申、监督、反馈等各个法子。  （2）有用性原则。通过科学的里面贬抑技巧和方法，建立合理的里面贬抑 递次，调解里面贬抑的有用引申。  （3）独处性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责保持相对独处，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。                 第 17 页 共 155 页  （4）相互制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭的成立权责分明、相互制 衡。  （5） 成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的运筹帷幄管理方法斥责运作成本， 提高经济效益，以合理的贬抑成本达到最好的里面贬抑后果。  基金管理东谈主依据正当合规性、全面性、审慎性、应时性等里面贬抑轨制制 订原则，已构建较为合理完备并易于引申的里面贬抑轨制体系，具体包括四个 层面：  （1）一级轨制：公司治理层面的运筹帷幄管理摘要性轨制。  （2）二级轨制：依据国度法律、行政律例、规章及监管部门的关连要求， 细化和伸开公司轨则划定的内控原则。  （3）三级轨制：对公司某一项运筹帷幄管理步履或某一业务品种作出的具体规 定，包括管理办法、管理划定等管理轨制。  （4）四级轨制：对某一项业务运作经过或管理经过作出的操作性和递次性 划定，包括管理确定、实施确定、功课率领书、操作规程、经过指引、步履规 范和济急预案等。  （1）贬抑环境。贬抑环境组成基金管理东谈主里面贬抑的基础，贬抑环境包括 运筹帷幄理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。  （2）风险评估。基金管理东谈主建立科学严实的风险评估体系，对表里部风险 进行识别、评估和分析，实时注意和化解风险。  （3）贬抑行动。基金管理东谈主设立划定递进、权责长入、严实有用的多谈内 部贬抑防地，制定并引申包括授权贬抑、资产分离、岗亭分离、业务经过和操 作规程、业务记录、绩效视察等在内的千般化的具体贬抑措施。  （4）信息交流。基金管理东谈主调解里面贬抑信息交流渠谈的流通，建立了了 的答复系统。  （5）里面监控。基金管理东谈主建立有用的里面监控轨制，成立看管长和独处 的监察稽核部门，对里面贬抑轨制的引申情况进行持续的监督与反馈，保证内 部贬抑轨制的有用落实，并评价里面贬抑的有用性，根据市集环境、新的金融 器具、新的本事应用和新的法律律例等情况应时改进。               第 18 页 共 155 页  本公司确知建立里面贬抑系统、支撑其有用性以及有用引申里面贬抑轨制 是本公司董事会及管理层的职责，董事会承担最终职责。本公司声明以上对于 里面贬抑的暴露的确、准确，并承诺根据市集的变化和公司的发展连接完善内 部贬抑轨制。              第 19 页 共 155 页                  第四部分       基金托管东谈主  （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时候：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主： 廖林   注册老本：东谈主民币 35,640,625.7089 万元   接洽电话：010-66105799   接洽东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   截止 2024 年 3 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东谈主，平均年 龄 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有接洽生以上 学历或高等本事职称。   （三）基金托管业务运筹帷幄情况   动作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家 提供托管服务以来，承袭“浑厚信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严实科学 的风险管理和里面贬抑体系、范例的管理模式、先进的营运系统和专科的 服务团队，严格履行资产托管东谈主职责，为境表里雄伟投资者、金融资产管 理机构和企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的市集形 象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最老到的居品线。领有包括 证券投资基金、信赖资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企 业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司荟萃资产管理 筹商、证券公司定向资产管理筹商、贸易银行信贷资产证券化、基金公司 特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类都全的托管居品体系， 同期在国内率先开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错为各样客户提 供个性化的托管服务。截止 2023 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基 金 1404 只。自 2003 年以来，本行连气儿二十一年获取香港《亚洲货币》、英 国《全球托管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时 报》、《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体评比的 97 项最好托管银行大                       第 20 页 共 155 页 奖；是获取奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性获取国表里金融领 域的持续认同和平庸好评。  （四）基金托管东谈主的里面贬抑轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务赶快发展，历久保持在 资产托管行业的上风地位。这些收货的取得，是与资产托管部“一手捏业 务拓展，一手捏内控培植”的作念法是分不开的。资产托管部极度宠爱改进 和加强里面风险管理就业，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险 注意和贬抑的力度，全心培育内控文化，完善风险贬抑机制，强化业务项 目全过程风险管理动作纰谬就业来作念。从 2005 年于今共十七次告成通过评 估组织里面贬抑和安全措施最泰斗的 ISAE3402 审阅，全部获取无保钟情见 的贬抑及有用性答复。充分标明独处第三方对我行托管服务在风险管理、 里面贬抑方面的健全性和有用性的全面认同,也讲明中国工商银行托管服务 的风险贬抑才智如故与国外大型托管银行接轨，达到国外先进水平。目 前，ISAE3402 审阅如故成为年度化、惯例化的内控就业技巧。”   保证业务运作严格死守国度关联法律律例和行业监管法则，强化和建立 称职运筹帷幄、范例运作的运筹帷幄念念想和运筹帷幄作风，形成一个运作范例化、管理 科学化、监控轨制化的内控体系；注意和化解运筹帷幄风险，保证托管资产的 安全好意思满；调解持有东谈主的权益；保障资产托管业务安全、有用、稳健运 行。   中国工商银行资产托管业务里面风险贬抑组织结构由中国工商银行稽核 监察部门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险贬抑处及资 产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理 政策，对各业务部门风险贬抑就业进行率领、监督。资产托管部里面成立 专门负责稽核监察就业的里面风险贬抑处，配备专职稽核监察东谈主员，在总 经理的平直指示下，依照关联法律规章，对业务的运行独处愚弄稽核监察 权益。各业务处室在各自职责畛域内实施具体的风险贬抑措施。                  第 21 页 共 155 页  （1）正当性原则。内控轨制应当顺应国度法律律例及监管机构的监管 要求，并连结于托管业务运筹帷幄管理行动的历久。  （2）好意思满性原则。托管业务的各项运筹帷幄管理行动都必须有相应的范例 递次和监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作法子， 遮掩通盘的部门、岗亭和东谈主员。  （3）实时性原则。托管业务运筹帷幄行动必须在发生时能准确实时地记 录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已 建立关连的规章轨制。  （4）审慎性原则。各项业务运筹帷幄行动必须注意风险，审慎运筹帷幄，保证 基金资产和其他托福资产的安全与好意思满。  （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及运筹帷幄管理的需要 应时修改完善，并保证得到全面落实引申，不得有任何空间、时限及东谈主员 的例外。  （6）独处性原则。设立专门履行托管东谈主职责的管理部门；平直操作主谈主 员和贬抑东谈主员必须相对独处，顺应分离；内控轨制的检讨、评价部门必须 独处于内控轨制的制定和引申部门。  （1）严格的进击轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立 了明确的岗亭职责、科学的业务经过、留神的操作手册、严格的东谈主员步履 范例等一系列规章轨制，并采纳了精致的防火墙进击轨制，大致确保资产 独处、环境独处、东谈主员独处、业务轨制和管理独处、蚁集独处。  （2）高层检讨。主管行指示与部门高等管理层动作工行托管业务政策 和策略的制定者和管理者，要求下级部门实时答复运筹帷幄管理情况和至极情 况，以检讨资产托管部在完结里面贬抑主义方面的进展，并根据检讨情况 提倡里面贬抑措施，督促职能管理部门改进。  （3）东谈主事贬抑。资产托管部严格落实岗亭职责制，建立“自控防 线”、“互控防地”、“监控防地”三谈贬抑防地，健全绩效视察和激发 机制，培植“以东谈主为本”的内控文化，增强职工的职责心和荣誉感，培育 团队精神和中枢竞争力。并通过进行如期、定向的业务与职业谈德培训、 签订承诺书，使职工培植风险注意与贬抑理念。                 第 22 页 共 155 页  （4）运筹帷幄贬抑。资产托管部通过制定筹商、编制预算等方法开展各式 业务营销行动、处理各项事务，从而有用地贬抑和配置组织资源，达到资 源利用和效益最大化目的。  （5）里面风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强 里面风险管理，如期或不如期地对业务运作气象进行检讨、监控，率领业 务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险贬抑措施，排查风险隐患。  （6）数据安全贬抑。咱们通过业务操作区相对独处、数据和传真加 密、数据传输透露的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据 安全。  （7）济急准备与响应。资产托管业务建立专门的不自在复原中心，制定 了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的不自在复原决策，并组织 职工如期演练。为使演练愈加接近实战，资产托管部连接提高演练轨范， 从领先的按照预订时候演练发展到当今的“巧合演练”。从演练结果看， 资产托管部都备有才智在发生不自在的情况下两个小时内复原业务。  （1）资产托管部里面成立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东谈主 员，在总经理的平直指示下，依照关联法律规章，全面贯彻落实全程监控 念念想，确保资产托管业务健康、踏实地发展。  （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从 上至下每个职工的共同参与，唯有这么，风险贬抑轨制和措施才会全面、 有用。资产托管部实施全员风险管理，将风险贬抑职责落实到具体业务部 门和业务岗亭，每位职工对我方岗亭职责畛域内的风险负责，通过建立纵 向双东谈主制、横向多部门制的里面组织结构，形成不同部门、不同岗亭相互 制衡的组织结构。  （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分宠爱内控轨制的培植，一贯 坚持把风险注意和贬抑的理念和方法融入岗亭职责、轨制培植和就业经过 中。经过多年勤劳，资产托管部如故建立了一整套里面风险贬抑轨制，包 括：岗亭职责、业务操作经过、稽核监察轨制、信息暴露轨制等，遮掩所 有部门和岗亭，渗入各项业务过程，形成各个业务法子之间的相互制约机 制。                第 23 页 共 155 页  （4）里面风险贬抑历久是托管部就业重心之一，保持与业务发展同等 地位。资产托管业务是贸易银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日 起就至极强调范例运作，一直将建立一个系统、高效的风险注意和贬抑体 系动作就业重心。跟着市集环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、 新情况连接出现，资产托管部历久将风险管理放在与业务发展同等纰谬的 位置，视风险注意和贬抑为托管业务糊口和发展的人命线。  （五）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和递次  根据《基金法》、基金合同、托管公约和关联基金律例的划定，基金托 管东谈主对基金的投资畛域和投资对象、基金投融资比例、基金投资不容步履、 基金参与银行间债券市集、基金资产净值的筹划、基金份额净值筹划、应 收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、关连信息暴露、 基金宣传推介材料中登载基金功绩施展数据等进行监督和核查，其中对基 金的投资比例的监督和核查自基金合同收效之后六个月动手。  基金托管东谈主发现基金管理东谈主违犯《基金法》、基金合同、基金托管公约 或关联基金法律律例划定的步履，应实时以书面时局禀报基金管理东谈主限期 纠正，基金管理东谈主收到禀报后应实时查对，并以书面时局对基金托管东谈主发 出回函阐述。在限期内，基金托管东谈主有权随时对禀报县项进行复查，督促 基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主禀报的违纪事项未能在限期内 纠正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。  基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违纪步履，应立即答复中国证监会， 同期禀报基金管理东谈主限期纠正。              第 24 页 共 155 页                      第五部分    关连服务机构    一、基金份额销售机构    鑫元基金管理有限公司直销柜台及本公司的网上来往系统    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    接洽电话：021-20892066    传真：021-20892080    接洽东谈主：周芹    客户服务电话：4006066188，021-68619600    公司网址：www.xyamc.com    投资东谈主不错通过本公司网上来往系统办理本基金的开户、申购及赎回等业 务,具体来往确定请参阅本公司网站公告。    网上来往网址：www.xyamc.com 微信称号：鑫元基金微搭理（微信账号： xyamc_ebuy）    （1）交通银行股份有限公司    注册地址：中国(上海)解放贸易锻练区银城中路 188 号    办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号    法定代表东谈主：任德奇    客服电话：86-21-58766688    公司网址：www.bankcomm.com    （2）中国工商银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号    法定代表东谈主：廖林    客服电话：86-10-66108608                         第 25 页 共 155 页 公司网址：www.icbc.com.cn （3）北京银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址:    北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表东谈主：霍学文 客服电话：86-10-66426500 公司网址：www.bankofbeijing.com.cn （4）南京银行股份有限公司 注册地址：南京市玄武区中山路 288 号 办公地址：江苏省南京市建邺区山河大街 88 号 法定代表东谈主：胡升荣 客服电话：86-25-86775067 公司网址：www.njcb.com.cn （5）东莞农村贸易银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号 办公地址：广东省东莞市东城街谈鸿福东路 2 号 法定代表东谈主：王耀球 客服电话：86-769-21383048 公司网址：www.drcbank.com （6）泉州银行股份有限公司 注册地址:福建省泉州市丰泽区泉泰路 266 号 办公地址:福建省泉州市丰泽区泉泰路 266 号 法定代表东谈主:林阳发 客服电话：86-595-22572611 公司网址：www.qzccbank.com （7）招商银行股份有限公司 注册地址：中国广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 办公地址：中国广东省深圳市福田区深南大路 7088 号 法定代表东谈主：缪建民 客服电话：86-755-83198888                     第 26 页 共 155 页   公司网址：www.cmbchina.com   （8）祯祥银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号,中国广东省深圳市福田 区益田路 5023 号祯祥金融中心 B 座   法定代表东谈主：谢永林   客服电话：86-755-82080387   公司网址：www.bank.pingan.com   （9）兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   法定代表东谈主：吕家进   客服电话：86-591-87824863   公司网址：www.cib.com.cn   （10）宁波银行股份有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东谈主：陆华裕   客服电话:86-574-87050028   公司网址:www.nbcb.com.cn   （11）上海农村贸易银行股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号   办公地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号   法定代表东谈主：徐力   客服电话：86-21-61899333   公司网址：www.srcb.com   （12）杭州银行股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市下城区庆春路 46 号   办公地址：浙江省杭州市庆春路 46 号   法定代表东谈主：宋剑斌                       第 27 页 共 155 页   客服电话：86-571-87253058   公司网址：www.hzbank.com.cn   （13）晋商银行股份有限公司   注册地址：山西省太原市小店区长风街 59 号   办公地址：山西省太原市小店区长风街 59 号   法定代表东谈主：郝强   客服电话：86-351-6819503   公司网址：www.jshbank.com   （14）长春农村贸易银行股份有限公司   注册地址:    吉林省长春市二谈区解放大路 5755 号   办公地址:    吉林省长春市经济本事开导区仙台大街以东,湛江路以南中央 商务区 C 地块   法定代表东谈主:周万利   客服电话：86-431-89115000   公司网址：www.cccb.cn   （15）江苏江南农村贸易银行股份有限公司   注册地址：常州市武进区延政中路 9 号   办公地址：江苏省常州市武进区延政中路 9 号   法定代表东谈主：陆晨曦   客服电话：86-519-80585966   公司网址：www.jnbank.com.cn   （16）上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东沿途 12 号   办公地址：上海市中山东沿途 12 号   法定代表东谈主：张为忠   客服电话：86-21-63611226   公司网址：www.spdb.com.cn   （17）江苏苏州农村贸易银行股份有限公司   注册地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号   办公地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号                      第 28 页 共 155 页 法定代表东谈主：徐晓军 客服电话：86-512-63969966 公司网址：www.szrcb.com （18）中国邮政储蓄银行股份有限公司 公司称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法东谈主：刘建军 客服电话：95580 网址：https://ynty.psbc.com （19）日照银行股份有限公司 注册地址：日照市烟台路 197 号 办公地址：山东省日照市烟台路 197 号 法定代表东谈主：杨宝峰 客服电话：86-633-8081027 公司网址：www.bankofrizhao.com.cn （20）江苏张家港农村贸易银行有限公司 注册地址：张家港市杨舍镇东谈主民中路 66 号 办公地址：江苏省苏州市张家港市杨舍镇东谈主民中路 66 号 法定代表东谈主：季颖 客服电话：86-512-56961859 公司网址：www.zrcbank.com （21）中原银行股份有限公司 公司称号：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号中原银行大厦 办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号中原银行大厦 法东谈主：李民吉 客服电话：97755 网址：www.hxb.com.cn （22）中信证券(山东)有限职责公司                      第 29 页 共 155 页 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 公司网址：sd.citics.com （23）阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市晨曦区光华路阳光金融中心 4,5,6,7 层 法定代表东谈主：李科 客服电话：86-10-59053566 公司网址：www.ygibao.com （24）东海期货有限职责公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号 办公地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号 法定代表东谈主：陈太康 客服电话：0519-88115814 公司网址：www.qh168.com.cn （25）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市晨曦区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市晨曦门内大街 188 号 法定代表东谈主：王常青 客服电话：86-10-65608107 公司网址：www.csc108.com （26）广发证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州学问城升起一街 2 号 618 室 办公地址:广东省广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦 法定代表东谈主:林传辉 客服电话：86-20-87550265 公司网址：www.gf.com.cn （27）信达证券股份有限公司                      第 30 页 共 155 页    注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    法定代表东谈主：祝瑞敏    客服电话：86-10-63080906    公司网址：www.cindasc.com    （28）祯祥证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祯祥金融中心 B 座第 22-    办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号祯祥金融中心 B 座 第 22-25 层    法定代表东谈主：何之江    客服电话：86-755-33547914    公司网址：stock.pingan.com    （29）东方钞票证券股份有限公司    注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 9-20 楼    法定代表东谈主：戴彦    客服电话：86-891-6526117    公司网址：www.xzsec.com    （30）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国外大 厦 20 楼 2005 室    办公地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国外大 厦 20 楼 2005 室    法定代表东谈主：王献军    客服电话：0991-2307533    公司网址：www.swhysc.com    （31）中泰证券有限公司    注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号    办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号                         第 31 页 共 155 页     法定代表东谈主：王洪     客服电话：86-531-68889038     公司网址：www.zts.com.cn     （32）中信证券华南股份有限公司     注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01），1001 室     办公地址：广州市河汉区临江大路 395 号合利天德广场 T1 楼 10 层     法定代表东谈主：陈可可     客服电话：020-37853815     公司网址：www.gzs.com.cn     （33）华泰证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 228 号     办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号     法定代表东谈主：张伟     客服电话：86-25-83387793     公司网址：www.htsc.com.cn     （34）国泰君安证券股份有限公司     注册地址：中国（上海）解放贸易锻练区商城路 618 号     办公地址：上海市静安区南京西路 768 号     法定代表东谈主：贺青     客服电话：86-21-38676798     公司网址：www.gtjas.com     （35）万联证券股份有限公司     公司称号：万联证券股份有限公司     注册地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层     办公地址：广州市河汉区珠江东路 11 号 18、19 楼全层     法东谈主：王达     客服电话：95322     网址：https://www.wlzq.cn/     （36）中国中金钞票证券有限公司                          第 32 页 共 155 页    注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：广东省深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华 润大厦 46 层    法定代表东谈主：高涛    客服电话：86-755-82026586    公司网址：www.ciccwm.com    （37）中信证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦/北京市晨曦区 亮马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表东谈主：张佑君    客服电话：86-755-23835383    公司网址：www.citics.com    （38）中国星河证券股份有限公司    注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101    办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦    法定代表东谈主：陈亮    客服电话：86-10-80926716    公司网址：www.chinastock.com.cn    （39）海通证券股份有限公司    注册地址:上海市广东路 689 号    办公地址:上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场    法定代表东谈主:周杰    客服电话：86-21-23180000    公司网址：www.htsec.com    （40）申万宏源证券股份有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东谈主：杨成全                         第 33 页 共 155 页 客服电话：86-21-33389888 公司网址：www.swhysc.com （41）华西证券股份有限公司 公司称号：华西证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号 法东谈主：杨炯洋 客服电话：95584 网址：https://www.hx168.com.cn/ （42）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 111 号 办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈福华沿途 111 号 法定代表东谈主：霍达 客服电话：86-755-82943666 公司网址：www.cmschina.com （43）兴业证券股份有限公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区湖东路 268 号 办公地址：福建省福州市饱读楼区湖东路 268 号 法定代表东谈主：杨华辉 客服电话：86-591-38507869 公司网址:www.xyzq.com.cn （44）国新证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 办公地址：北京市晨曦区晨曦门北大街 18 号中国东谈主保寿险大厦 法定代表东谈主：张海文 客服电话：86-10-85556017 公司网址：www.crsec.com.cn （45）国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华沿途 119 号安信金融大厦                      第 34 页 共 155 页    法定代表东谈主：黄炎勋    客服电话：0755-82825310    公司网址：www.essence.com.cn    （46）甬兴证券有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层    办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层    法定代表东谈主：李抱    客服电话：0574-87082011    公司网址：www.yongxingsec.com    （47）华瑞保障销售有限公司    注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座    办公地址：上海市嘉定区众仁路 399 号运通星钞票广场 1 号楼 B 座 14 层    法定代表东谈主：杨新章    客服电话：021-68595755    公司网址：www.huaruisales.com    （48）山西证券股份有限公司    称号：山西证券股份有限公司    办公（注册）地址：山西省太原市府西街 69 号山西国外贸易中心东塔楼    法定代表东谈主：王怡里    客服电话：400-666-1618、95573    网址：www.i618.com.cn    （49）南京证券股份有限公司    公司称号：南京证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 389 号    办公地址：南京市江东中路 389 号    法东谈主：李剑锋    客服电话：95386    网址：www.nizq.com.cn    （50）弘业期货股份有限公司                         第 35 页 共 155 页    注册地址：南京市建邺区江东中路 399 号 3 幢    办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 399 号 3 幢    法定代表东谈主：周剑秋    客服电话：86-25-52278884    公司网址：www.ftol.com.cn    （51）华安证券股份有限公司    公司称号：华安证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市包河区紫云路 1018 号    办公地址：安徽省合肥市包河区紫云路 1018 号    法东谈主：章宏韬    客服电话：95318    网址：www.hazq.com    （52）国金证券股份有限公司    公司称号：国金证券股份有限公司    注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号    法东谈主：冉云    客服电话：95310    网址：www.gjzq.com.cn    （53）申港证券股份有限公司    公司称号：申港证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易实验区世纪大路 1589 号长泰国外金融大 厦 16/22/23 楼    办公地址：中国（上海）解放贸易实验区世纪大路 1589 号长泰国外金融大 厦 16/22/23 楼    法东谈主：邵亚良    客服电话：021-80229999    网址：www.shgsec.com    （54）开源证券股份有限公司    公司称号：开源证券股份有限公司                         第 36 页 共 155 页   注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层   办公地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层   法东谈主：李刚   客服电话：95325   网址：www.kysec.cn   （55）深圳信诚基金销售有限公司   注册地址：深圳市前海深港合营区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）   办公地址：深圳市福田区中心区东南部时期钞票大厦 49A   法定代表东谈主：周文   客服电话：0755-23946579   公司网址：www.ecpefund.com   （56）世纪证券有限职责公司   注册地址：广东省深圳市前海深港合营区南山街谈桂湾五路 128 号前海深 港基金小镇对冲基金中心 406   办公地址：深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦北塔 23-25 楼   法定代表东谈主：李剑峰   客服电话:86-755-83199599   公司网址:www.csco.com.cn   （57）上海汇付基金销售有限公司   注册地址：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室   办公地址：上海市徐汇区田州路 99 号凤凰园 11 号楼 4 楼   法定代表东谈主:金佶   客服电话：021-34013888   公司网址：www.hotjijin.com   （58）北京中植基金销售公司   注册地址：北京市北京经济本事开导区宏达北路 10 号五层 5122 室   办公地址：北京市晨曦区开国路 91 号金地中心 B 座 21 层、29 层   法定代表东谈主：武建华   客服电话：400-8180-888                        第 37 页 共 155 页     公司网址：www.zzfund.com     （59）北京雪球基金销售有限公司     注册地址：北京市晨曦区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室     办公地址:北京市晨曦区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室     法定代表东谈主:李楠     客服电话：010-61840600     公司网址：danjuanapp.com     （60）深圳前海微众银行股份有限公司     注册地址: 深圳市前海深港合营区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）     办公地址: 广东省深圳市南山区河沙西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座     法定代表东谈主: 顾敏     客服电话：86-755-89462525     公司网址：www.webankservice.com     （61）上海好买基金销售有限公司     注册地址:上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     办公地址:中国(上海)解放贸易锻练区张杨路 500 号 10 楼     法定代表东谈主:陶怡     客服电话：021-20435200     公司网址：www.ehowbuy.com     （62）京东肯特瑞基金销售有限公司     注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2     办公地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2     法定代表东谈主：邹保威     客服电话：010-89187658     公司网址：kenterui.jd.com     （63）浙江同花顺基金销售有限公司     注册地址:浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室     办公地址:浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号 903 室                         第 38 页 共 155 页 法定代表东谈主:吴强 客服电话：88911818 公司网址:www.ijijin.cn （64）上海联泰基金销售有限公司 注册地址:上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址:上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东谈主:尹彬彬 客服电话：400-118-1188 公司网址:bjx.66money.com （65）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话：010-56251471 公司网址：www.hcfunds.com （66）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：021-20691869 公司网址：www.erichfund.com.cn （67）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 法定代表东谈主：盛超 客服电话：010-86325713 公司网址：www.duxiaomanfund.com （68）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室                      第 39 页 共 155 页 法定代表东谈主：樊怀东 客服电话：0411-39027802 公司网址：www.yibaijin.com （69）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：4000-211-768 公司网址：www.qieman.com （70）北京增财基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区德胜门外大街 83 号 4 层 407 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 83 号 4 层 407 法定代表东谈主：刘洁 客服电话：010-67000988 公司网址：www.zcvc.com.cn （71）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座详尽楼 712 室 法定代表东谈主：梁蓉 客服电话：010-66154828-8032 公司网址：www.5irich.com （72）上海爱建基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室 办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路 746 号 法定代表东谈主：马金 客服电话：021-60608999 公司网址：www.ajwm.com.cn （73）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址:北京市晨曦区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607 办公地址:北京市晨曦区安苑路 11 号邮电新闻大厦 6 层                      第 40 页 共 155 页 法定代表东谈主:闫振杰 客服电话：400-818-8000 公司网址：www.myfund.com （74）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址:浙江省杭州市西湖区西溪路 569 号蚂蚁 A 空间 9 号楼小邮局 法定代表东谈主:王珺 客服电话：0571-26888888 公司网址:www.antfin.com （75）上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 法定代表东谈主:其实 客服电话：021-54509977 公司网址：www.1234567.com.cn （76）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 法定代表东谈主：王翔 客服电话：021-65370077 公司网址：www.jiyufund.com.cn （77）上海中原钞票投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 公司网址：www.amcfortune.com （78）江苏天鼎证券投资商议有限公司 注册地址：南京市秦淮区太平南路 389 号 1002 室 办公地址：江苏省南京市秦淮区太平南路 389 号凤凰和睿 1002                       第 41 页 共 155 页    法定代表东谈主：金婷婷    客服电话：025-66001155    公司网址：www.yngw518.com    （79）上海中正达广基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203-1204    法定代表东谈主：黄欣    客服电话：021-33768132    公司网址：www.zzwealth.cn    （80）嘉实钞票管理有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    法定代表东谈主：张峰    客服电话：400-021-8850    公司网址：www.harvestwm.cn    （81）深圳富济基金销售有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈岗厦社区福华三路 88 号钞票大厦 28E    办公地址：深圳市福田区金田路 1088 号中洲大厦 32 层 03    法定代表东谈主：祝中村    客服电话：0755-83999907    公司网址：www.fujifund.cn    （82）万家钞票基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路 1988 号滨海浙商大厦公寓    办公地址：北京市东城区晨曦门北大街 9 号泓晟国外中心 18 层    法定代表东谈主：戴晓云    客服电话:010-59013895    公司网址：www.wanjiawealth.com    （83）北京虹点基金销售有限公司    注册地址：北京市晨曦区东三环北路 17 号 10 层 1015 室                         第 42 页 共 155 页    办公地址：北京市经济本事开导区经海三路 109 号院 11 号楼 3 层    法定代表东谈主：何静    客服电话：010-65060227    公司网址：www.hongdianfund.com    （84）诺亚正行基金销售有限公司    注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层    办公地址:上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼    法定代表东谈主:吴卫国    客服电话：400-821-5399    公司网址：www.noah-fund.com    （85）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)解放贸易锻练区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：中国(上海)解放贸易锻练区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    法定代表东谈主:李兴春    客服电话：400-032-5885    公司网址:www.leadfund.com.cn    （86）江苏汇林保大基金销售有限公司    注册地址：南京市高淳区经济开导区古檀大路 47 号    办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法定代表东谈主：吴言林    客服电话：025-56878016    公司网址：www.huilinbd.com    （87）中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层    法定代表东谈主：张皓                        第 43 页 共 155 页  客服电话：400-990-8826  公司网址：www.citicsf.com  （88）上海万得基金销售有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易锻练区浦明路 1500 号 8 层 M 座  办公地址：上海浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 7 楼  法定代表东谈主：简梦雯  客服电话：021-20700800  公司网址：www.520fund.com.cn  （89）上海攀赢基金销售有限公司  注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室  办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号 703 室  法定代表东谈主：郑新林  客服电话：021-68889206  公司网址：www.pytz.cn  （90）厦门市鑫茂盛控股有限公司  注册地址：厦门市念念明区鹭江谈 2 号 1501-1502 室  办公地址：厦门市念念明区鹭江谈 2 号第一广场 15 楼  法定代表东谈主：林劲  客服电话：0592-3122733  公司网址：www.xds.com.cn  （91）上海陆金所基金销售有限公司  注册地址：中国(上海)解放贸易锻练区源深路 1088 号 7 层(试验楼层 6 层)  办公地址：(上海)解放贸易锻练区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元  法定代表东谈主：陈祎彬  客服电话：4008219031  公司网址：www.lufunds.com  （92）腾安基金销售（深圳）有限公司  注册地址：深圳市前海深港合营区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司）  办公地址：深圳市南山区高新科技园科技中沿途腾讯大厦                      第 44 页 共 155 页    法定代表东谈主：谭广锋    客服电话：86013388    公司网址：www.tenganxinxi.com    （93）济安钞票（北京）基金销售有限公司    注册地址：北京市晨曦区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307    办公地址：北京市晨曦区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307    法定代表东谈主：杨健    客服电话：400-673-7010    公司网址：http://www.jianfortune.com    （94）上海凯石钞票基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室    办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号 4 楼    法定代表东谈主：陈继武    客服电话：021-63333389    公司网址：www.vstonewealth.com    （95）上海陆享基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易锻练区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室    办公地址：中国（上海）解放贸易锻练区临港新片区环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室    法定代表东谈主：粟旭    客服电话：021-53398968    公司网址：www.luxxfund.com    （96）南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    法定代表东谈主：钱燕飞    客服电话：025-66996699    公司网址：www.snjijin.com    （97）深圳众禄基金销售有限公司                        第 45 页 共 155 页    注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层    办公地址：深圳市罗湖区戏班路 Halo 广场 4 楼    法定代表东谈主：薛峰    客服电话：0755-33227912    公司网址：www.zlfund.cn    基金管理东谈主可根据情况变更或调整本基金的销售机构，并在基金管理东谈主网 站公示。    二、登记机构    鑫元基金管理有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    接洽电话：021-20892000    传真：021-20892111    接洽东谈主：包颖    三、出具法律主张书的讼师事务所    称号： 上海源泰讼师事务所    注册地址：中国上海浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层    办公地址：中国上海浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层    负责东谈主：廖海    接洽电话：021-51150298    传真：021-51150398    接洽东谈主：刘佳    承办讼师：刘佳、姜亚萍    四、审计基金财产的管帐师事务所    称号： 安永华明管帐师事务所（非凡普通合伙）                         第 46 页 共 155 页 注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 法定代表东谈主：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 接洽东谈主：蔺育化 承办注册管帐师：蔺育化、张一帆                   第 47 页 共 155 页              第六部分   关连份额的分类   一、基金份额分类   本基金根据申购费、赎回费、销售服务费的不同成立，将基金份额分为 A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额，其中： 不从各样别资产入彀提销售服务费的基金份额，包括 A 类基金份额和 D 类基金 份额。 有期限收取赎回费的基金份额，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类、C 类和 D 类基金份额辩别成立基金代码。由于各样基金份额的 收费方式不同，本基金 A 类、C 类和 D 类基金份额将辩别筹划基金份额净值并单 独公告，筹划公式为筹划日各样别基金资产净值除以筹划日该类别基金份额总 数。   投资东谈主可自行采用申购的基金份额类别，本基金不同基金份额类别之间不 得相互调解。   二、在不违犯法律律例、基金合同且对基金份额持有东谈主利益无本质不利影 响的前提下，在履行顺应递次后，基金管理东谈主可根据试验情况对基金份额分类 办法及法则进行调整、或者罢手现存基金份额类别的销售、或者加多新的基金 份额类别等，而无需召开基金份额持有东谈主大会。关联基金份额类别的具体法则 等关连事项届时将另行公告并报中国证监会备案。                 第 48 页 共 155 页                    第七部分     基金的召募    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息暴露办法》、基金合同过火他关联划定召募，召募苦求经中国证监会 公开召募，于 2014 年 6 月 24 日收尾本基金的召募就业。经普华永谈中天管帐 师事务所验资，本次召募的净认购金额为 710,446,746.12 元东谈主民币，认购款项 在基金验资阐述之日之前产生的银行利息共计 11.54 元东谈主民币。上述资金已于 的基金托管专户。    一、基金运作方式与类型    基金类别：债券型    基金运作方式：契约型、怒放式    二、基金存续期间    存续期间：不如期                       第 49 页 共 155 页                 第八部分    基金合同的收效   根据关联划定，本基金自恃基金合同收效条件，基金合同于 2014 年 6 月 26 日隆重收效。自基金合同收效之日起，本基金管理东谈主隆重动手管理本基金。   根据《流动性风险管理划定》及基金合同的关联划定，经与基金托管东谈主协 商一致并报监管机构备案，基金管理东谈主对基金合同进行了改进，并对赎回费相 关法则进行了调整。该改进自 2018 年 3 月 31 日起收效。   根据《公开召募证券投资基金信息暴露管理办法》及基金合同的关联划定， 经与基金托管东谈主协商一致并报监管机构备案，基金管理东谈主对基金合同进行了修 订。该改进自 2019 年 11 月 29 日起收效。                     第 50 页 共 155 页          第九部分    基金份额的申购与赎回  一、申购和赎回神气  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点详见本招募说 明书第五部分或其他关连公告。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营 业神气或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的怒放日实时候  投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交 易所、深圳证券来往所的平日往翌日的来往时候，但基金管理东谈主根据法律律例、 中国证监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券来往市集、证券来往所来往时候变更或 其他非凡情况，基金管理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时候进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息暴露办法》的关联划定在指定媒介上公告。  基金管理东谈主自基金合同收效之日起不向上 3 个月动手办理申购，具体业务 办理时候在申购动手公告中划定。  基金管理东谈主自基金合同收效之日起不向上 3 个月动手办理赎回，具体业务 办理时候在赎回动手公告中划定。  在确定申购动手与赎回动手时候后，基金管理东谈主应在申购、赎回怒放日前 依照《信息暴露办法》的关联划定在指定媒介上公告申购与赎回的动手时候。  基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者调解。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提倡申购、赎回或转 换苦求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或调解价钱为下一怒放 日该类基金份额申购、赎回或调解的价钱。  三、申购与赎回的原则 份额净值为基准进行筹划；                 第 51 页 共 155 页 划定赎回；   基金管理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 东谈主必须在新法则动手实施前依照《信息暴露办法》的关联划定在指定媒介上公 告。   四、申购与赎回的递次   投资东谈主必须根据销售机构划定的递次，在怒放日的具体业务办理时候内提 出申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在划定的时候内全额托付申购款项，投资东谈主 托付申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活 效。   投资东谈主赎复活效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   遇来往所或来往市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能贬抑的因素影响业务处理经过，则赎 回款项划付时候相应顺延。   基金管理东谈主应以来往时候收尾前受理有用申购和赎回苦求确本日动作申购 或赎回苦求日(T 日)，在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来往的有 效性进行阐述。T 日提交的有用苦求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构划定的其他方式查询苦求的阐述情况。若申购不告成或无 效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告成，而仅代表销售 机构照实吸收到苦求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资者应实时查询。                  第 52 页 共 155 页   五、申购和赎回的数目限制 基金的单笔最低金额为东谈主民币 10 元，追加申购单笔最低金额为东谈主民币 10 元。 投资东谈主通过直销中心柜台初次申购的单笔最低金额为东谈主民币 10,000 元，追加申 购最低金额为 1,000 元东谈主民币。已持有本基金份额的投资东谈主不受初次申购最低 金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 当日该账户同期有份额减少类业务（如赎回、调解转出等）被阐述，则基金管 理东谈主有权强制该基金份额持有东谈主一次性全部赎回其在该来往账户持有的本基金 份额。 基金管理东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权 益。具体划定以关连公告为准。 份额的数目限制。基金管理东谈主必须在调整前依照《信息暴露办法》的关联划定 在指定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过火用途   本基金 A 类和 D 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类基金份额不收取申 购用度。投资者不错屡次申购本基金，申购费按每笔申购苦求单独筹划。   本基金 A 类基金份额的申购费率具体如下： 申购金额（M）             申购费率 M＜100 万元            0.6%                 第 53 页 共 155 页 M≥500 万元              按笔收取，1000 元/笔   本基金 D 类基金份额的申购费率具体如下： 申购金额（M）               申购费率 M＜100 万元              0.8% M≥500 万元              按笔收取，1000 元/笔   本基金 A 类、D 类申购用度由申购本基金该类基金份额的投资东谈主承担，不列 入基金财产。因红利再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购用度。   本基金的赎回用度由赎回该类基金份额的基金份额持有东谈主承担，在该类基 金份额持有东谈主赎回基金份额时收取。宝石续持有期少于 7 日的投资者收取的赎 回费，将全额计入基金财产，宝石续持有期长于 7 日的投资者收取的赎回费， 不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，未计入基金财产的部分用于支付登记 费和其他必要的手续费。   本基金的 A 类基金份额的赎回费率具体如下表所示： 持有时候（Y）          赎回费率            归入基金资产比例 Y＜7 天            1.5% Y≥90 天           0%              --   本基金的 C 类基金份额的赎回费率具体如下表所示：                 第 54 页 共 155 页 持有时候（Y）         赎回费率            归入基金资产比例 Y＜7 天           1.5%            100% Y≥90 天          0%              --   本基金的 D 类基金份额的赎回费率具体如下表所示： 持有时候（Y）         赎回费率            归入基金资产比例 Y＜7 天           1.5%            100% Y≥7 天           0%              -- 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的关联划定在指定媒 介上公告。 场情况制定基金促销筹商，如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销活 动期间，按关连监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错顺应调低基金 申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的筹划 值在本日收市后筹划，并按基金合同的约定公告。遇非凡情况，经中国证监会 同意，不错顺应蔓延筹划或公告。   本基金申购的有用份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有用份额 单元为份，上述筹划结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生                第 55 页 共 155 页 的收益或损失由基金财产承担。   （1）申购本基金 A 类、D 类基金份额的筹划公式为：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值   申购用度为固定金额时：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例 1：某投资东谈主申购本基金 A 类份额 40,000 元，申购费率为 0.6%，假定申 购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=40,000/（1+0.6%）=39,761.43 元   申购用度=40,000-39,761.43=238.57 元   申购份额=39,761.43/1.0400=38,232.14 份   即该投资东谈主投资 40,000 元申购本基金 A 类份额，可得到 38,232.14 份基金 份额。   例 2：某投资东谈主投资 500 万元申购 D 类份额，其对应申购费率为 1,000 元， 假定申购当日 D 类份额的基金份额净值为 1.0600 元，则可申购的 D 类基金份额 为：   申购金额＝5,000,000 元   申购用度＝1000 元   净申购金额＝5,000,000-1000＝4,999,000.00 元   申购份额＝4,999,000.00/1.0600＝4,716,037.74 份   即该投资东谈主投资 500 万元申购 D 类份额，可得 4,716,037.74 份 D 类基金份 额。   （2）申购本基金 C 类基金份额的筹划公式为：   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资东谈主（特定投资者/非特定投资者）申购本基金 C 类基金份额 额为：                       第 56 页 共 155 页   申购份额＝10,000/1.0560＝9,469.70 份   即该投资东谈主（特定投资者/非特定投资者）投资 10,000 元申购本基金 C 类 基金份额，可得到 9,469.70 份 C 类基金份额。   本基金的赎回金额为按试验阐述的有用赎回份额乘以当日基金份额净值并 扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述筹划结果均按四舍五入方法，保留 到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   本基金赎回金额的筹划公式为：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回用度   例 1：假定某投资者持有本基金 A 类份额不少于 7 天但动怒 30 天，在 T 日 苦求赎回基金份额 10,000 份，赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其 可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.0500=10,500 元   赎回用度＝10,500×0.5%=52.50 元   净赎回金额=10,500－52.50＝10,447.50 元   即该投资东谈主在持有本基金 A 类份额不少于 7 天但动怒 30 天时，在 T 日赎回 其持有的 A 类基金份额 10,000 份，T 日的 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可 得到的赎回金额为 10,447.50 元。   例 2：假定某投资者持有本基金 C 类份额不少于 30 天但动怒 90 天，在 T 日 苦求赎回基金份额 10,000 份，赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0500 元，则其 可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.0500=10,500.00 元   赎回费率=10,500.00×0.10%=10.50 元   净赎回金额=10,500.00-10.50=10,489.50 元   即该投资东谈主在持有本基金 C 类份额不少于 30 天但动怒 90 天时，在 T 日赎 回其持有的 C 类基金份额 10,000 份，T 日的 C 类基金份额净值为 1.0500 元，则 可得到的赎回金额为 10,489.50 元。   例 3：假定某投资者持有本基金 D 类份额动怒 7 天，在 T 日苦求赎回基金份                       第 57 页 共 155 页 额 10,000 份，赎回当日 D 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金 额为：    赎回总金额=10,000×1.0500=10,500.00 元    赎回用度＝10,500.00×1.5%=157.50 元    净赎回金额=10,500.00－157.50＝10,342.50 元    即该投资东谈主在持有本基金 D 类份额动怒 7 天时，在 T 日赎回其持有的 D 类 基金份额 10,000 份，T 日的 D 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的赎回金 额为 10,342.50 元。    八、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 产净值。 额持有东谈主利益时。 能对基金功绩产生负面影响，从而挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 份额的比例达到或者向上 50%，或者变相侧目 50%汇注度的情形时。 商阐述后，基金管理东谈主应当采纳暂停接受基金申购苦求的措施。    发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停 申购时，基金管理东谈主应当根据关联划定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果 投资东谈主的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况排斥时，基金管理东谈主应实时复原申购业务的办理。    九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎 回款项：                       第 58 页 共 155 页 产净值。 商阐述后，基金管理东谈主应当采纳减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的 措施。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受赎回或减速支付赎回款项时， 基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基金管理东谈主应足 额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量 的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付，并以后续怒放日的基金份 额净值为依据筹划赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关连 条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先采用将当日可能未获受理部分 赐与肃除。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东谈主应实时复原赎回业务的办理 并公告。   十、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金 调解中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调解中转入苦求份额 总额后的余额)向向前一怒放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决 定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才智支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按平日赎回递次引申。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有辛勤或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%                 第 59 页 共 155 页 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账 户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用缓期赎 回的，将自动转入下一个怒放日连续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回苦求将被肃除。缓期的赎回苦求与下一怒放日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础筹划赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确 采用，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）若本基金发生无数赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回苦求向上上一开 放日基金总份额的 20%，基金管理东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出 20% 以上的部分赎回苦求实施缓期办理。对于缓期办理的部分，如该持有东谈主在提交 赎回苦求时采用取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被肃除；采用 缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日连续赎回，无优先权并以下一怒放日的 该类基金份额净值为基础筹划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。对于 该基金份额持有东谈主未向上上述比例的部分，基金管理东谈主有权根据前段“（1）全 额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎回申 请一并办理。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个就业日以上(含本数)发生无数赎回，如基金管理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；如故接受的赎回苦求不错减速支 付赎回款项，但不得向上 20 个就业日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书划定的其他方式在 3 个往翌日内禀报基金份额持有东谈主，说明关联处 理方法，同期依照《信息暴露办法》的关联划定在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的各样基金份额净 值。                第 60 页 共 155 页 或赎回时，基金管理东谈主应提前 2 日在至少一家指定媒介刊登基金重新怒放申购 或赎回的公告，并在重新动手办理申购或赎回的怒放日公告最近一个就业日的 各样基金份额净值。 复刊登暂停公告一次。暂停收尾基金重新怒放申购或赎回时，基金管理东谈主应提 前 2 日在至少一家指定媒介连气儿刊登基金重新怒放申购或赎回的公告，并在重 新怒放申购或赎回日公告最近一个就业日的各样基金份额净值。   十二、基金调解   基金管理东谈主不错根据关连法律律例以及基金合同的划定决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的调解业务，基金调解不错收取一定的调解费， 关连法则由基金管理东谈主届时根据关连法律律例及基金合同的划定制定并公告， 并提前禀报基金托管东谈主与关连机构。   十三、基金的非来往过户   基金的非来往过户是指基金登记机构受理收受、捐赠和司法强制引申等情 形而产生的非来往过户以及登记机构认同、顺应法律律例的其它非来往过户。 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东谈主。   收受是指基金份额持有东谈主牺牲，其持有的基金份额由其正当的收受东谈主收受； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制引申是指司法机构依据收效司法通知将基金份额持有东谈阁下有 的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来往过户必须提 供基金登记机构要求提供的关连贵府，对于顺应条件的非来往过户苦求按基金 登记机构的划定办理，并按基金登记机构划定的轨范收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照划定的轨范收取转托管费。   十五、如期定额投资筹商   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资筹商，具体法则由基金管理东谈主 另行划定。投资东谈主在办理如期定额投资筹商时可自行约定每期扣款金额，每期                 第 61 页 共 155 页 扣款金额必须不低于基金管理东谈主在关连公告或更新的招募说明书中所划定的定 期定额投资筹商最低申购金额。  十六、基金的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、顺应法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支 付。法律律例另有划定的除外。  如关连法律律例允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东谈主将制定和实施相应的业务法则。  十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧 袋机制”章节或届时发布的关连公告。              第 62 页 共 155 页                第十部分   基金的投资   一、投资主义   本基金在严格贬抑风险和保证顺应流动性的前提下，通过积极主动的投资 管理，力求取得高出基金功绩比拟基准的收益，为投资者创造踏实的投资收益。   二、投资畛域   本基金的投资畛域为具有精致流动性的固定收益类金融器具，包括国内依 法刊行上市的国债、金融债、央行单子、企业债、公司债、中期单子、所在政 府债、次级债、中小企业私募债、可分离来往可转债的纯债部分、短期融资券、 资产援助证券、债券回购、同行入款、禀报入款、银行入款等固定收益类金融 器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融器具(但须 顺应中国证监会关连划定)。   本基金不参与买入股票和权证。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当递次后，不错将其纳入投资畛域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   三、投资策略   本基金为债券型基金，对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。在此约 束下，本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市 场步履因素等进行评估分析，对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行 动态追踪，从而决定其配置比例。   在债券组合的构建和调整上，本基金详尽运用久期配置、期限结构配置、 收益率弧线策略、杠杆放大策略、套利策略等组合管理技巧进行日常管理。   （1）久期配置策略                 第 63 页 共 155 页  久期配置是根据对宏不雅经济数据、金融市集运行特质等方面的分析来确定 组合的全体久期，在死守组合久期与运作周期的期限顺应匹配的前提下，有用 地贬抑全体资产风险。当臆想利率飞腾时，顺应裁减投资组合的主义久期，预 测利率水平斥责时，顺应延长投资组合的主义久期。  （2）期限结构配置策略  本基金在对宏不雅经济周期和货币政策分析下，对收益率弧线形态可能变化 给予主义性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、改日各期限的供给散播 以及投资者的期限偏好，臆想收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组 合期限结构。通过接纳汇注策略、两头策略和梯形策略等，在历久、中期和短 期债券间进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。  （3）收益率弧线策略  收益率弧线款式变化代表长、中、短期债券收益率各异变化，同样久期债 券组合在收益率弧线发生变化时各异较大。通过对归拢类属下的收益率弧线形 态和期限结构变动进行分析，起始不错确定债券组合的主义久期配置区域并确 定采纳枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前 利差与历史利差的比拟，不错进行增陡、减斜和凸度变化的来往。  （4）杠杆策略  杠杆放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等 方式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期 获取逾额收益的操作方式。  （5）套利策略  在市集低效或无效气象下，本基金将根据市集试验情况，积极运用各样套 利方法对固定收益资产投资组合进行管理与调整，捕捉来往契机，以获取逾额 收益。  本基金将应时运用多种会回购来往套利策略以增强静态组合的收益率，比 如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作 等，从而获取杠杆放大收益。  跨市集套利是指利用归拢只债券类投资器具在不同市集（主若是银行间市                 第 64 页 共 155 页 场与来往所市集）的来往价钱差进行套利，从而提高固定收益资产组合的投资 收益。  （1）信用债投资策略  本基金将重心投资信用类债券，以提高组合收益才智。信用债券相对央票、 国债等利率居品的信用利差是本基金获取较高投资收益的开端，本基金将在内 部信用评级的基础上和里面信用风险贬抑的框架下，积极投资信用债券，获取 信用利差带来的高投资收益。  债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是市集信用利差弧线的走势； 二是债券自己的信用变化。本基金依靠对宏不雅经济走势、行业信用气象、信用 债券市集流动性风险、信用债券供需情况等的分析，判断市集信用利差弧线整 体及分行业走势，确定各期限、各样属信用债券的投资比例。依靠里面评级系 统分析各信用债券的相对信用水平、负约风险及表面信用利差，采用信用利差 被高估、改日信用利差可能着落的信用债券进行投资，减持信用利差被低估、 改日信用利差可能飞腾的信用债券。  （2）中小企业私募债券的投资策略  由于中小企业私募债券采纳非公开方式刊行和来往，并限制投资者数目上 限，全体流动性相对较差。同期，受到发借主体资产限制较小、运筹帷幄波动性较 高、信用基本面踏实性较差的影响，全体的信用风险相对较高。中小企业私募 债券的这两个特质要求在具体的投资过程中，应采纳更为严慎的投资策略。本 基金以为，投资该类债券的中枢要点是分析和追踪发借主体的信用基本面，并 详尽斟酌信用基本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策。对 于中小企业私募债券，本基金的投资策略以持有到期为主。  当前国内资产援助证券市集以信贷资产证券化居品为主（包括以银行贷款 资产、住房典质贷款等动作基础资产），仍处于翻新试点阶段。居品投资枢纽 在于对基础资产质料及改日现款流的分析，本基金将在国内资产证券化居品具 体政策框架下，接纳基本面分析和数目化模子相衔接，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格贬抑资产援助证券的总体投资限制并进行 分散投资，以斥责流动性风险。                 第 65 页 共 155 页    四、投资限制    本基金的投资组合将死守以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；    （2）保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不向上该证 券的 10％；    （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得向上基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、证券停牌、基金限制变动等基金管理东谈主之外的因素 以致基金不顺应本款所划定比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限 资产的投资；    （5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产援助证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10％；    （6）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得向上基金资产净值的    （7）本基金持有的归拢(指归拢信用级别)资产援助证券的比例，不得向上 该资产援助证券限制的 10％；    （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产援助 证券，不得向上其各样资产援助证券共计限制的 10％；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产援助证券。 基金持有资产援助证券期间，如果其信用等第着落、不再顺应投资轨范，应在 评级答复发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得向上基金资产净值 的 10%；    （11）本基金干与宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上 基金资产净值的 40%；    （12）本基金在宇宙银行间同行市集中的债券回购最历久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；                   第 66 页 共 155 页   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往 敌手开展逆回购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 畛域保持一致；   （14）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、上市公司/证券刊行东谈主合并、基金限制变动、股权分置改 革中支付对价等基金管理东谈主之外的因素以致基金投资比例不顺应上述划定投资 比例的除上述第（2）、（4）、（9）、（13）条之外，基金管理东谈主应当在 10 个往翌日内进行调整。法律律例或监管机构另有划定的，从其划定。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同生 效之日起动手。   如果法律律例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 划定为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行顺应 递次后，则本基金不再受关连限制。   为调解基金份额持有东谈主的正当权益，本基金不容从事下列步履；   （1）承销证券；   （2）违犯划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来往、主宰证券来往价钱过火他不方正的证券来往行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会划定不容的其他行动。   运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推动、试验贬抑东谈主或 者与其有其他紧要横暴关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联来往的，应当死守基金份额持有东谈主利益优先的原则，注意利益 突破，顺应国务院证券监督管理机构的划定，并履行信息暴露义务。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行顺应递次后， 则本基金投资不再受关连限制。                第 67 页 共 155 页  五、功绩比拟基准  本基金功绩比拟基准=中证全债指数  中证全债指数是中证指数有限公司编制的详尽反馈银行间债券市集和沪深 来往所债券市集的跨市集债券指数，亦然中证指数有限公司编制并发布的首只 债券类指数。样本由银行间市集和沪深来往所市集的国债、金融债券及企业债 券组成，中证指数有限公司逐日筹划并发布中证全债的收盘指数及相应的债券 属性蓄意，为债券投资者提供投资分析器具和功绩评价基准。该指数的一个重 要特质在于对极度价钱和无价情况下使用了模子价，能更为的确地反馈债券的 试验价值和收益率特征。  如果今后法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集遍及接受的业 绩比拟基准推出，或者是市集上出现愈加适应用于本基金的功绩基准的指数时， 本基金不错在与基金托管东谈主协商一致的情况下，报中国证监会备案后变更功绩 比拟基准并实时公告，无需召开基金份额持有东谈主大会。如果本基金功绩比拟基 准所参照的指数在改日不再发布时，基金管理东谈主不错按关连监管部门要求履行 关连手续后，依据调解基金份额持有东谈主正当权益的原则，登第相似的或可替代 的指数动作功绩比拟基准的参照指数，而无需召开基金份额持有东谈主大会。  六、风险收益特征  本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于混 合型基金和股票型基金。  七、基金管理东谈主代表基金愚弄债权东谈主权利的处理原则及方法 份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。  八、基金的融资融券  本基金不错根据届时有用的关联法律律例和政策的划定进行融资融券。               第 68 页 共 155 页     九、侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议管帐 师事务所主张后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施递次、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制” 章节的划定。     十、基金投资组合答复     基金管理东谈主的董事会及董事保证本答复所载贵府不存在伪善记录、误导性 讲述或紧要遗漏，并对其内容的的确性、准确性和好意思满性承担个别及连带职责。     基金托管东谈主根据本基金合同划定复核了本答复中的财务蓄意、净值施展和 投资组合答复等内容，保证复核内容不存在伪善记录、误导性讲述或者紧要遗 漏。     本投资答复中所载数据截止至 2024 年 3 月 31 日。本答复中财务贵府未经 审计。 序                                          占基金总资产的比              技俩           金额（元） 号                                            例（%）       其中：股票                            -            -                   第 69 页 共 155 页         其中：债券             1,432,934,993.17     99.22         资产援助证券                6,381,395.11      0.44         其中：买断式回购的买入返                                          -         -         售金融资产     （1）答复期末按行业分类的境内股票投资组合     注：本基金本答复期末未持有境内股票。     （2）答复期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     注：本基金本答复期末未持有港股通投资股票。     （1）答复期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投 资明细     注：本基金本答复期末未持有股票。 序号           债券品种   公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）                     第 70 页 共 155 页         其中：政策性金融         债         可转债（可交换         债） 明细        债券代                      数目       公允价值          占基金资产净值比 序号                债券称号          码                     （张）        （元）            例（%）                    MTN001                    MTN005                    MTN002                               第 71 页 共 155 页 证券投资明细       证券代                数目         公允价值          占基金资产净值比 序号             证券称号         码                （份）         （元）            例（%） 资明细      注：本基金本答复期末未持有贵金属。 明细      注：本基金本答复期末未持有权证。      （1）本期国债期货投资政策      本基金本答复期内未投资国债期货。      （2）答复期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细      注：本基金本答复期末未持有国债期货。      （3）本期国债期货投资评价      本基金本答复期内未投资国债期货。      （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案 造访，或在答复编制日前一年内受到公开责骂、处罚的情形      本答复期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案造访或 在答复编制日前一年受到公开责骂、处罚的情况。      （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同划定的备选股票库      本答复期内基金投资的前十名股票不存在超出基金合同划定的备选股票库 的情况。      （3）其他资产组成                          第 72 页 共 155 页 序号        称号                    金额（元）  （4）答复期末持有的处于转股期的可调解债券明细  注：本基金本答复期末未持有处于转股期的可调解债券。  （5）答复期末前十名股票中存在流通受限情况的说明  注：本基金本答复期末未持有股票。                第 73 页 共 155 页                        第十一部分          基金的功绩     基金管理东谈主承诺以浑厚信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利。     基金的过往功绩并不代表其改日施展。投资有风险，投资者在作出投资决 策前应仔细阅读本基金招募说明书。     历史时候段本基金份额净值增长率过火与同期功绩比拟基准收益率的比拟     （截止时候 2024 年 3 月 31 日）                                鑫元鸿利 A                                         业 绩 比                      份额净 业 绩 比              份额净                        较 基 准                      值增长 较 基 准 阶段           值增长                        收 益 率 ①－③        ②－④                      率轨范 收 益 率              率①                         标 准 差                      差②       ③                                         ④ 合同收效 日）至 2014 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日                              第 74 页 共 155 页 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日                              第 75 页 共 155 页 年 12 月 31 日 年 3 月 31 日                              鑫元鸿利 C                                         功绩比拟                    净值增长       功绩比拟            净值增长                         基准收益  阶段                率轨范差       基准收益                ①－③       ②－④            率①                           率轨范差                        ②       率③                                              ④ 月 13 日 （基金合  同收效       0.16%    0.02%      0.30%     0.06%    -0.14%    -0.04%  日）至 月 31 日 注：（1）鑫元鸿利于 2024 年 3 月 13 日增设 C 类基金份额。     （2）鑫元鸿利 C 类基金份额试验存续从 2024 年 3 月 14 日动手。                               鑫元鸿利 D                                        功绩比拟                    净 值 增 长业 绩 比 较            净值增长                        基准收益 阶段                 率 标 准 差基 准 收 益                 ①－③      ②－④            率①                          率轨范差                    ②         率③                                        ④ 自基金合 0.34%         0.01%     1.60%     0.04%      -1.26%   -0.03%                             第 76 页 共 155 页 同收效起 至      2021 年 12 月 月 1 日至 日 月 1 日至                                                              -            - 日 日至            1.75%    0.03%      2.34%     0.09%   -0.59%       -0.06% 日 注：1.鑫元鸿利于 2021 年 10 月 26 日增设 D 类基金份额。                                第 77 页 共 155 页              第十二部分      基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款 项以过火他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关连法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户 相独处。  四、基金财产的支撑和刑事职责  本基金财产独处于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主支撑。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的划定刑事职责外，基金财产 不得被刑事职责。  基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章拆伙、被照章肃除或者被照章宣告停业等 原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                 第 78 页 共 155 页           第十三部分      基金资产的估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金关连的证券来往神气的往翌日以及国度法律律例 划定需要对外暴露基金净值的非往翌日。  二、估值对象  基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。  三、估值方法  （1）来往所上市的有价证券，以其估值日在证券来往所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来往的，且最近往翌日后经济环境未发生紧要变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往翌日的市价（收盘价） 估值；如最近往翌日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调整最 近来往市价，确定公允价钱；  （2）来往所上市实行净价来往的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得来往的，且最近往翌日后经济 环境未发生紧要变化，按最近往翌日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。如最近往翌日后经济环境发生了紧要变化的，可参考 肖似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调整最近来往市价，确定公允价钱；  （3）来往所上市未实行净价来往的债券按估值日收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的 净价进行估值；估值日莫得来往的，且最近往翌日后经济环境未发生紧要变化， 按最近往翌日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往翌日后经 济环境发生了紧要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化因素， 调整最近来往市价，确定公允价钱；  （4）来往所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值本事确定公允价值。 来往所上市的资产援助证券，接纳估值本事确定公允价值，在估值本事难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。                 第 79 页 共 155 页 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 估值本事确定公允价值。 值。 价或估值本事确定公允价值，在第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净 价或估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。 按国度最新划定估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 递次及关连法律律例的划定或者未能充分调解基金份额持有东谈主利益时，应立即 禀报对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据关联法律律例，基金资产净值筹划和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联 的管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的主张， 按照基金管理东谈主对基金净值的筹划结果对外赐与公布。   四、估值递次 除以当日该类基金份额的余额数目筹划，本基金各样基金份额净值均精准到 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额将辩别筹划基金份额净值。基金管理 东谈主于每个就业日筹划基金资产净值及各样基金份额净值，并按划定公告。 或基金合同的划定暂停估值时除外。基金管理东谈主每个就业日对基金资产估值后， 将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金                 第 80 页 共 155 页 管理东谈主对外公布。   五、估值不实的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、顺应、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当某一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值不实时，视为该类基金份额净值不实。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的舛错形成估值不实，导致其他当事东谈主遭遇损失的， 舛错的职责东谈主应当对由于该估值不实遭遇损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损 失按下述“估值不实处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值不实的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值不实已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值不实职责方应及 时调解各方，实时进行更正，因更正估值不实发生的用度由估值不实职责方承 担；由于估值不实职责方未实时更正已产生的估值不实，给当事东谈主形成损失的， 由估值不实职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值不实职责方如故积极调解， 何况有协助义务确当事东谈主有饱和的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿职责。估值不实职责方草率更正的情况向关联当事东谈主进行阐述，确保估值 不实已得到更正。   （2）估值不实的职责方对关联当事东谈主的平直损失负责，不合波折损失负责， 何况仅对估值不实的关联平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值不实而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值不实职责方仍草率估值不实负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值 不实职责方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的畛域内对获取欠妥 得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主如故 将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其如故获取的抵偿额加上已 经获取的欠妥得利返还的总和向上其试验损失的差额部分支付给估值不实职责                第 81 页 共 155 页 方。   （4）估值不实调整接纳尽量复原至假定未发生估值不实的正确情形的方式。   估值不实被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的递次如下：   （1）查明估值不实发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值不实发生 的原因确定估值不实的职责方；   （2）根据估值不实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值不实形成的损失 进行评估；   （3）根据估值不实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值不实的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值不实处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值不实的更正向关联当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值筹划出现不实时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采纳合理的措施注意损失进一步扩大。   （2）不实偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；不实偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有划定的，从其划定处理。   六、暂停估值的情形 商一致的，应当暂停基金估值；   七、基金净值的阐述   基金资产净值和各样基金份额净值由基金管理东谈主负责筹划，基金托管东谈主负 责进行复核。基金管理东谈主应于每个怒放日来往收尾后筹划当日的基金资产净值 和各样基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复核确 认后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值赐与公布。                第 82 页 共 155 页  八、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 暴露主袋账户的各样基金份额净值和基金份额累计净值，暂停暴露侧袋账户的 基金净值信息。  九、非凡情形的处理 款进行估值时，所形成的误差不动作基金份额净值不实处理。 或由于其他不可抗力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然如故采纳必要、顺应、 合理的措施进行检讨，然则未能发现该不实的，由此形成的基金资产估值不实， 基金管理东谈主和基金托管东谈主不错解任抵偿职责。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当 积极采纳必要的措施排斥或削弱由此形成的影响。              第 83 页 共 155 页              第十四部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关连用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已完结收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 行收益分拨，具体分拨决策以公告为准； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持 有东谈主可对 A 类、C 类和 D 类基金份额辩别采用不同的分成方式；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 日的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 取销售服务费，各基金份额类别对应的可分拨收益可能有所不同；本基金归拢 类别每一基金份额享有同瓜分拨权；   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的确定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息暴露办法》的关联划定在指定媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当                 第 84 页 共 155 页 投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为归拢类别的基金份额。红 利再投资的筹划方法，依照《业务法则》引申。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书 “侧袋机制”章节的划定。                第 85 页 共 155 页              第十五部分    基金的用度与税收   一、基金用度的种类 监会另有划定的除外； 他用度。   二、基金用度计提方法、计提轨范和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的筹划 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数                   第 86 页 共 155 页   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按 时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类和 D 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费 年费率为 0.1%。   本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.1%年费率计提。销售服 务费筹划方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日 内从基金财产中划出，由基金管理东谈主辩别支付给各基金销售机构。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有东谈主服务等各项用度。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联律例及相应协 议划定，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、基金管理费、基金托管费的调整                   第 87 页 共 155 页  基金管理东谈主和基金托管东谈主可根据基金限制等因素协商一致，酌情调低基金 管理费率、基金托管费率，无谓召开基金份额持有东谈主大会。提高上述费率需经 基金份额持有东谈主大会决议通过。基金管理东谈主必须最迟于新的费率实施日前依照 《信息暴露办法》的关联划定在指定媒介上刊登公告。  五、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的划定或关连公告。  六、基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例 引申。              第 88 页 共 155 页              第十六部分   基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度； 管帐核算，按照关联划定编制基金管帐报表； 并以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 从业阅历的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换管帐师事务所需依照《信息暴露办法》的关联划定在指定媒介公告。                  第 89 页 共 155 页           第十七部分     基金的信息暴露  一、本基金的信息暴露应顺应《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办 法》、《基金合同》过火他关联划定。关连法律律例对于信息暴露的划定发生 变化时，本基金从其最新划定。  二、信息暴露义务东谈主  本基金信息暴露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主等法律律例和中国证监会划定的天然东谈主、法东谈主和监犯 东谈主组织。  本基金信息暴露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法 律律例和中国证监会的划定暴露基金信息，并保证所暴露信息的的确性、准确 性、好意思满性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会划定时候内，将应予暴露的基金 信息通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联 网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中 国证监会基金电子暴露网站）等媒介暴露，并保证基金投资者大致按照《基金 合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开暴露的信息贵府。  三、本基金信息暴露义务东谈主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列步履：  四、本基金公开暴露的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基 金信息暴露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中语文本为准。  本基金公开暴露的信息接纳阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东谈主民 币元。  五、公开暴露的基金信息                第 90 页 共 155 页  公开暴露的基金信息包括：  （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵府概 要、基金份额发售公告 基金份额持有东谈主大会召开的法则及具体递次，说明基金居品的秉性等波及基金 投资者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息 暴露及基金份额持有东谈主服务等内容。  基金居品贵府概若是基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明 的基金概要信息。基金管理东谈主应当依照法律律例和中国证监会的划定编制、披 露与更新基金居品贵府概要。  基金合同收效后，基金招募说明书、基金居品贵府概要的信息发生紧要变 更的，基金管理东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书和基金居品贵府 概要，并登载在指定网站上，其中基金居品贵府概要还应当登载在基金销售机 构网站或营业网点；基金招募说明书、基金居品贵府概要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。  基金休止运作的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募说明书和基金居品资 料概要。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。  基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登载 在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府概要、 基金合同和基金托管公约登载在指定网站上，其中基金居品贵府概要还应当登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基 金托管公约登载在指定网站上。  对于基金居品贵府概要编制、暴露与更新的要求，自中国证监会划定之日 起动手引申。                 第 91 页 共 155 页  （二）《基金合同》收效公告  基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定报刊和指定网站 上登载《基金合同》收效公告。  （三）基金净值公告  《基金合同》收效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主 应当至少每周在指定网站暴露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。  在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个怒放 日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露怒放日的各样 基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站暴露 半年度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。  （四）基金份额申购、赎回价钱  基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的筹划方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大致在 基金销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  （五）基金如期答复，包括年度答复、中期答复和季度答复（含资产组合 季度答复）  基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度答复，并 将年度答复登载于指定网站上，并将年度答复领导性公告登载在指定报刊上。 基金年度答复的财务管帐答复应当经过具有证券、期货关连业务阅历的管帐师 事务所审计。  基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期答复， 将中期答复登载在指定网站上，并将中期答复领导性公告登载在指定报刊上。  基金管理东谈主应当在每个季度收尾之日起十五个就业日内，编制完成基金季 度答复，将季度答复登载在指定网站上，并将季度答复领导性公告登载在指定 报刊上。  《基金合同》收效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度答复、 中期答复或者年度答复。  基金管理东谈主应当在基金年度答复和中期答复中暴露基金组结伙产情况过火 流动性风险分析等。               第 92 页 共 155 页   答复期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或向上 20%的情形，为保 障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金如期答复“影响投资者决策 的其他纰谬信息”项下暴露该投资者的类别、答复期末持有份额及占比、答复 期内持有份额变化情况及居品的私有风险。   （六）临时答复   本基金发生紧要事件，关联信息暴露义务东谈主应当依照《信息暴露办法》的 关联划定编制临时答回信，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动向上百分之 三十； 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金 托管业务关连步履受到紧要行政处罚、刑事处罚；                第 93 页 共 155 页 试验贬抑东谈主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联来往事项，中国证监会另有划定的情形除外； 发生变更； 大事项； 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。  （七）澄莹公告  在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集文明传的 音问可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤 基金份额持有东谈主权益的，关连信息暴露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公 开澄莹，并将关联情况立即答复中国证监会。  （八）基金份额持有东谈主大会决议  基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。  （九）算帐答复  基金合同休止的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐答复。基金财产算帐小组应当将算帐答复登载在指定网站 上，并将算帐答复领导性公告登载在指定报刊上。  （十）基金管理东谈主应当在本基金投资中小企业私募债券后 2 个往翌日内， 在中国证监会指定媒介暴露所投资中小企业私募债券的称号、数目、期限、收 益率等信息。                 第 94 页 共 155 页  基金管理东谈主应当在基金季度答复、基金中期答复和基金年度答复等如期报 告和招募说明书（更新）等文献中暴露中小企业私募债券的投资情况。  （十一）实施侧袋机制期间的信息暴露  本基金实施侧袋机制的，关连信息暴露义务东谈主应当根据法律律例、基金合 同和招募说明书的划定进行信息暴露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的 划定。  （十二）中国证监会划定的其他信息。  六、信息暴露事务管理  基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息暴露管理轨制，指定专门部门 及高等管理东谈主员负责管理信息暴露事务。  基金管理东谈主、基金托管东谈主及关连从业东谈主员不得表示未公开暴露的基金信息。  基金信息暴露义务东谈主公开暴露基金信息，应当顺应中国证监会关连基金信 息暴露内容与款式准则等律例的划定。  基金托管东谈主应当按照关连法律律例、中国证监会的划定和基金合同的约定， 对基金管理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金如期答复、更新的招募说明书、基金居品贵府概要、基金算帐答复等 公开暴露的关连基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子确 认。  基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采用暴露信息的报刊。  基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露 的基金信息，并保证关连报送信息的的确、准确、好意思满、实时。  为强化投资者保护，普及信息暴露服务质料，基金管理东谈主应当自中国证监 会划定之日起，按照中国证监会划定向投资者实时提供对其投资决策有紧要影 响的信息。  基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求暴露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影 响基金平日投资操作的前提下，自主普及信息暴露服务的质料。具体要求应当 顺应中国证监会关连划定。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从 基金财产中列支。  为基金信息暴露义务东谈主公开暴露的基金信息出具审计答复、法律主张书的               第 95 页 共 155 页 专科机构，应当制作就业底稿，并将关连档案至少保存到基金合同休止后十年。  七、信息暴露文献的存放与查阅  照章必须暴露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律 律例划定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。  八、当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延暴露基金 关连信息： 资产价值时； 蹙迫事故的任何情况；              第 96 页 共 155 页               第十八部分     风险揭示  一、投资于本基金的主要风险  本基金投资过程中面对的主要风险有：市集风险、信用风险、管理风险、 流动性风险、中小企业私募债券风险、启用侧袋机制的风险过火他风险。  证券市集价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜 在的风险，本基金的市集风险开端于基金持有的资产市集价钱的波动，市集风 险主要开端于：  （1）政策风险  国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的 变化对货币市集产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。  （2）经济周期风险  跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。  （3）利率风险  债券投资面对的最主要风险为利率风险，主若是由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所面对的利率风险将越大。  （4）收益率弧线风险  不同信用水平的货币市集投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。  （5）购买力风险  基金收益的一部分将通过现款时局来分拨，而现款可能因为通货扩展的影 响而使购买力着落，从而使基金的试验投资收益着落。  （6）再投资风险  再投资风险反馈了利率着落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。  信用风险主要指债券、资产援助证券、短期融资券等信用证券刊行主体信                第 97 页 共 155 页 用气象恶化，到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券 来往敌手方发生来往负约或者基金持仓债券的刊行东谈主断绝支付债券本息，导致 基金财产损失。  本基金可能因为基金管理东谈主的管理水平、技巧和本事等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表当今基金全体的投资组合管理上，举例资产配置、 类属配置不成达到预期收益主义等。  流动性风险是指因证券市集来往量不及，导致证券不成迅速、低成土产货变 现的风险。流动性风险还包括基金出现无数赎回，以致莫得饱和的现款应付赎 回支付所引致的风险。以下为基金管理东谈主对本基金出现流动性风险时所采纳的 关连措施和递次，以及对投资者产生的潜在影响：  （1）基金申购、赎回安排  本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第九部分 基金份额的申购与 赎回”章节。  （2）本基金拟投资资产的流动性风险评估  本基金为保持较高的组合流动性，便于份额持有东谈主的基金申购、赎回安排， 在死守本基金关联投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投 资品种，减小基金净值的波动。因此，本基金的流动性风险相对可控。  （3）无数赎回情况下的流动性风险管理措施  当本基金出现无数赎回情况时，基金管理东谈主经里面决策并与基金托管东谈主协 商一致后，将运用中国证监会允许的流动性风险管理器具对赎回苦求进行限定 调整，以草率流动性风险，保护基金份额持有东谈主的利益，包括但不限于：                 第 98 页 共 155 页   具体措施请参见招募说明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中的关连 内容。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、递次及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到刚正对待的前提下， 可依照法律律例及基金合同的约定，详尽运用各样流动性风险管理器具，对赎 回苦求等进行限定调整，动作特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的辅助措 施，包括但不限于：   具体措施请参见招募说明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 无数赎回的情形及处理方式”的关连内容。   具体措施请参见招募说明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”中“九、 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”以及“十、无数赎回的情形及处理方式” 第（4）项的关连内容。   宝石续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将该赎回费 全额计入基金财产。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商 阐述后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并采纳减速支付赎回款项或暂停接受 基金申购赎回苦求的措施。   实施侧袋机制的具体措施请参见本招募说明书“第十九部分 侧袋机制”的 关连内容。   本基金所投资的中小企业私募债券之债务东谈主出现负约，或在来往过程中发 生交收负约，或由于中小企业私募债券信用质料斥责导致价钱着落，可能形成 基金财产损失。此外，受市集限制及来往活跃进程的影响，中小企业私募债券 可能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风 险，从而对基金收益形成影响。                  第 99 页 共 155 页  当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手暴露 基金份额净值，并不得办理申购、赎回和调解。因特定资产的变刻下候具有不 确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的 特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。  战争、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行， 可能导致基金资产的损失。  二、声明 须自行承担投资风险。 管理东谈主与基金销售机构都不成保证其收益或本金安全。                第 100 页 共 155 页                第十九部分     侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施递次   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商议管帐 师事务所主张后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有东谈主大会。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及 公司所在地中国证监会派出机构备案。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调解。基 金份额持有东谈主苦求申购、赎回或调解侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转 换苦求将被断绝。   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在 关连公告中划定。 商阐述后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或延 缓支付赎回款项。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎 回苦求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对 侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购苦求。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主对侧袋账户份额实行独处管理，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用独处的基金代码。侧袋账户份额的称号以“基 金简称+侧袋记号 S+侧袋账户建立日历”款式设定，同期主袋账户份额的称号 加多大写字母 M 记号动作后缀。基金通盘侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份 额称号中的 M 记号。                 第 101 页 共 155 页  启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构将以基金份额持有东谈主的原 有账户份额为基础，阐述相应侧袋账户持有东谈主名册和份额。  侧袋账户资产都备算帐后，基金管理东谈主将刊出侧袋账户。  （三）基金的投资及功绩  侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作蓄意和基金功绩蓄意应当以主 袋账户资产为基准。基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以 外的其他投资操作。  基金管理东谈主、基金服务机构在展示基金功绩时，对付前述情况进行充分的 解释说明，幸免引起投资者诬告。  基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往翌日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。  （四）基金的估值  侧袋机制启用当日，基金管理东谈主以完成日终估值后的基金净资产为基数对 主袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余 额、除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理东谈主应将特定 资产动作一个全体，不成仅分割其公允价值无法确定的部分。  侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对侧袋账户单独成立账套，实行独处核 算。如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋 账户的管帐核算应顺应《企业管帐准则》的关连要求。  （五）基金的用度  侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。因启用侧袋机制产生的 商议、审计用度等由基金管理东谈主承担。  基金管理东谈主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待 特定资产变现后方可列支。  （六）基金的收益分拨  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额自恃基金合同收益分拨条件的情形下， 基金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。  （七）基金的信息暴露  侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停暴露侧袋账户的基金份额净值和                第 102 页 共 155 页 基金份额累计净值。  侧袋机制实施期间，基金如期答复中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进 行编制。侧袋账户关连信息在如期答复中单独进行暴露，包括但不限于：  （1）侧袋账户的基金代码、基金称号、侧袋账户成立日历等基本信息；  （2）侧袋账户的运行资产、运行欠债；  （3）特定资产的称号、代码、刊行东谈主等基本信息；  （4）答复期内特定资产处置进展情况、与处置特定资产关连的用度情况及 其他与特定资产气象关连的信息；  （5）可根据特定资产处置进展情况暴露答复期末特定资产可变现净值或净 值参考区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不动作基 金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺；  （6）可能对投资者利益存在紧要影响的其他情况及关连风险领导。  基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他 可能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及递次、特定资产流动性 和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险领导等纰谬信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋 账户份额持有东谈主支付的款项、关连用度发生情况等纰谬信息。侧袋机制实施期 间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后 均将按划定实时发布临时公告。  （八）特定资产处置算帐  基金管理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产赐与 处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。无论侧袋账户资 产是否全部完成变现，基金管理东谈主都将实时向侧袋账户对应的基金份额持有东谈主 支付已变现部分对应的款项。  （九）侧袋的审计  基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和休止侧袋机制后，实时聘用顺应《中华 东谈主民共和国证券法》划定的管帐师事务所进行审计并暴露专项审计主张，具体                 第 103 页 共 155 页 如下：  基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的关连事宜取得顺应 《中华东谈主民共和国证券法》划定的管帐师事务所的专科主张。  基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个就业日内，聘用于侧袋机制启用日 发表主张的管帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具 专项审计主张，内容应包含侧袋账户的运行资产、份额、净资产等信息。  管帐师事务所对基金年度答复进行审计时，草率答复期间基金侧袋机制运 行关连的管帐核算和年报暴露，引申顺应递次并发表审计主张。  当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东谈主应参照基金算帐答复的关连 要求，聘用顺应《中华东谈主民共和国证券法》划定的管帐师事务所对侧袋账户进 行审计并暴露专项审计主张。  三、本部分对于侧袋机制的关连划定，但凡平直援用法律律例或监管法则 的部分，如将来法律律例或监管法则修改导致关连内容被取消或变更的，基金 管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行顺应递次后，在对基金份额持有东谈主利益 无本质性不利影响的前提下，可平直对本部天职容进行修改和调整，无需召开 基金份额持有东谈主大会审议。                 第 104 页 共 155 页      第二十部分   基金合同的变更、休止与基金财产的算帐  一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金 份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 引申，自决议收效后依照《信息暴露办法》的关联划定在指定媒介公告。  二、《基金合同》的休止事由  有下列情形之一的，在履行关连递次后，《基金合同》应当休止： 基金托管东谈主说合的；  三、基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 管东谈主、具有从事证券、期货关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》休止情形出刻下，由基金财产算帐小组长入收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐答复；                第 105 页 共 155 页   （5）聘用管帐师事务所对算帐答复进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 答复出具法律主张书；   （6）将算帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈阁下有的 基金份额比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐答复管理帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐答复报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产清 算小组进行公告。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                 第 106 页 共 155 页            第二十一部分   基金合同的内容节录  一、基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金管理东谈主的权利与义务 括但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》独处运用 并管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例划定或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照划定召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及关联法律划定监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违犯了《基金合同》及国度关联法律划定，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连步履进行监督和处 理；  （9）担任或托福其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》划定的用度；  （10）依据《基金合同》及关联法律划定决定基金收益的分拨决策；  （11）在《基金合同》约定的畛域内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司愚弄推动权利，为基金的 利益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融 券；  （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益愚弄诉讼权利或 者实施其他法律步履；  （15）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金                第 107 页 共 155 页 提供服务的外部机构；  （16）在顺应关联法律、律例的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、 赎回、调解和非来往过户的业务法则；  （17）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以浑厚信用、严慎勤勉的原则管理和运 用基金财产；  （4）配备饱和的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的运筹帷幄方式管理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互独处，对所管理的不同基金分 别管理，辩别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联划定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采纳顺应合理的措施使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法顺应《基金合同》等法律文献的划定，按关联划定筹划并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答复；  （10）编制季度、中期和年度基金答复；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关联划定，履行信息披 露及答复义务；  （12）保守基金贸易奥密，不表示基金投资筹商、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他关联划定另有划定外，在基金信息公开暴露前应予 诡秘，不向他东谈主表示；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持                 第 108 页 共 155 页 有东谈主分拨基金收益；   （14）按划定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关联划定召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按划定保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他 关连贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在划定时候发出，并 且保证投资者大致按照《基金合同》划定的时候和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、 变现和分拨；   （19）面对拆伙、照章被肃除或者被照章宣告停业时，实时答复中国证监 会并禀报基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》划定履行我方的义务， 基金托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联 基金事务的步履承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益愚弄诉讼权利或实施 其他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能收效，基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）引申收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务                第 109 页 共 155 页 括但不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的划定安全 支撑基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例划定或监管部门批 准的其他用度；  （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违犯《基 金合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失 的情形，应呈报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关连市集法则，为基金开设证券账户、为基金办理证券来往资金 算帐。  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；  （7）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）以浑厚信用、勤勉尽责的原则持有并安全支撑基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有顺应要求的营业神气，配备饱和的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；  （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产相互独处；对所托管的不同的基金辩别成立账户，独处核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互独处；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联划定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；  （5）支撑由基金管理东谈主代表基金签订的与基金关联的紧要合同及关联凭证；  （6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约 定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金贸易奥密，除《基金法》、《基金合同》过火他关联划定另 有划定外，在基金信息公开暴露前赐与诡秘，不得向他东谈主表示；  （8）复核、审查基金管理东谈主筹划的基金净值信息、基金份额申购、赎回价              第 110 页 共 155 页 格；  （9）办理与基金托管业务行动关联的信息暴露事项；  （10）对基金财务管帐答复、季度、中期和年度基金答复出具主张，说明 基金管理东谈主在各纰谬方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果 基金管理东谈主有未引申《基金合同》划定的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采 取了顺应的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关连贵府 15 年以 上；  （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按划定制作关连账册并与基金管理东谈主查对；  （14）依据基金管理东谈主的指示或关联划定向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关联划定，召集基金份额持 有东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律律例和《基金合同》的划定监督基金管理东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现 和分拨；  （18）面对拆伙、照章被肃除或者被照章宣告停业时，实时答复中国证监 会和银行监管机构，并禀报基金管理东谈主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，高兴担抵偿职责，其赔 偿职责不因其退任而解任；  （20）按划定监督基金管理东谈主按法律律例和《基金合同》划定履行我方的 义务，基金管理东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持 有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；  （21）引申收效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主的权利与义务  基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有                 第 111 页 共 155 页 东谈主动作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。  除法律律例另有划定或本基金合同另有约定外，归拢类别的每份基金份额 具有同等的正当权益。 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；  （3）照章调解或苦求赎回其持有的基金份额；  （4）按照划定要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项愚弄表决权；  （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息贵府；  （7）监督基金管理东谈主的投资运作；  （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）隆重阅读并死守《基金合同》；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自行承担投资风险；  （3）关心基金信息暴露，实时愚弄权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所划定的用度；  （5）在其持有的基金份额畛域内，承担基金亏本或者《基金合同》休止的 有限职责；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；  （7）引申收效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金来往过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的递次和法则                 第 112 页 共 155 页  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有划定或本基金 合同另有约定外，基金份额持有东谈阁下有的归拢类别的每一基金份额领有对等的 投票权。  （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：  （1）休止《基金合同》；  （2）更换基金管理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）调解基金运作方式；  （5）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的答谢轨范；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主义、畛域或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会递次；  （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就归拢事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份 额持有东谈主大会的事项。 持有东谈主大会：  （1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；  （2）法律律例要求加多的基金用度的收取；  （3）调整基金份额类别的成立，或对基金份额分类办法及法则进行调整；  （4）在法律律例和《基金合同》划定的畛域内调整本基金的申购费率、调 低赎回费率或变更收费方式；                 第 113 页 共 155 页   （5）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （7）在不回击法律律例和基金合同的约定，以及对基金份额持有东谈主利益无 本质性不利影响的情况下，基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构在法律律例 划定或中国证监会许可的畛域内调整关联认购、申购、赎回、调解、基金来往、 非来往过户、转托管等业务法则；   （8）在不回击法律律例和基金合同的约定，以及对基金份额持有东谈主利益无 本质性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；   （9）按照法律律例和《基金合同》划定应当召开基金份额持有东谈主大会的以 外的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集； 提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面禀报基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面禀报提倡提议的基金份 额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面禀报提倡提 议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开。                    第 114 页 共 155 页 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得梗阻、侵略。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的禀报时候、禀报内容、禀报方式 公告。基金份额持有东谈主大领略知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议时局；   （2）会议拟审议的事项、议事递次和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要禀报的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通信方式、托福的公证机关过火 接洽方式和接洽东谈主、书面表决主张寄交的截止时候和收取方式。 决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面禀报基金管理 东谈主到指定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面禀报基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主张的计票进行监督。 基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决主张的计票进行监督的，不影 响表决主张的计票服从。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。                第 115 页 共 155 页 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金管理东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开 会同期顺应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 持有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲明顺应法律律例、《基金 合同》和会议禀报的划定，何况持有基金份额的凭证与基金管理东谈阁下有的登记 贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证清楚， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重 新召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 时局在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或会 议划定的其他时局进行表决。   在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议禀报后，在 2 个就业日内连 续公布关连领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定禀报基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对书面表决主张的计票进行监督。会议召集东谈主在 基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督 下按照会议禀报划定的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决主张；基金托管东谈主 或基金管理东谈主经禀报不参加收取书面表决主张的，不影响表决服从；   （3）本东谈主平直出具书面主张或授权他东谈主代表出具书面主张的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具书面主张或授权他东谈主代表出具书面主张基金份额持有东谈主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事                 第 116 页 共 155 页 项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具书面主张或授权他东谈主 代表出具书面主张；  （4）上述第（3）项中平直出具书面主张的基金份额持有东谈主或受托代表他 东谈主出具书面主张的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东谈主出具的托福东谈阁下有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证 明顺应法律律例、《基金合同》和会议禀报的划定，并与基金登记注册机构记 录相符；  （5）会议禀报公布前报中国证监会备案。 电话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相衔接的方式召开，会议 递次比照现场开会和通信方式开会的递次进行。 席会议并表决的，授权方式不错接纳书面、蚁集、电话、短信或其他方式，具 体方式由会议召集东谈主确定并在会议禀报中列明。  （五）议事内容与递次  议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要 修改、决定休止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律律例及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交 基金份额持有东谈主大会议论的其他事项。  基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的禀报后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。  基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的方式下，起始由大会阁下东谈主按照下列第（七）条文定递次确 定和公布监票东谈主，然后由大会阁下东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大 会决议。大会阁下东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代 表未能阁下大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表阁下；如果基               第 117 页 共 155 页 金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能阁下大会，则由出席大会的基 金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的阁下东谈主。基金管理东谈主和基金 托管东谈主拒不出席或阁下基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出 的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称号）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称号）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起始由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所禀报的表决 截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和至极决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所划定的须 以至极决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方可作念出。调解基金运作方式、更 换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、休止《基金合同》、与其他基金合并以至极决 议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄讲明，不然提 交顺应会议禀报中划定的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头顺应会议禀报划定的书面表决主张视为有用表决，表决主张笼统不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面主张的基金份额持有东谈主所代表的 基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。               第 118 页 共 155 页  （七）计票  （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的阁下 东谈主应当在会议动手后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基 金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的阁下东谈主应当在会 议动手后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会阁下东谈主当 场公布计票结果。  （3）如果会议阁下东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进 行重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会阁下东谈主应当就地公布重 新盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的服从。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对书面表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。  基金份额持有东谈主大会的决议自完成备案手续之日起收效。  基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息暴露办法》的关联划定 在指定媒介上公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会 决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当引申收效的基金份额持有                 第 119 页 共 155 页 东谈主大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 管理东谈主、基金托管东谈主均有不断力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的非凡约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东谈主和侧袋份额持有东谈主辩别持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若 关连基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东谈阁下有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日关连基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主 大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的持有东谈主参与 或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的阁下 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账 户的，应辩别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，归拢主侧袋 账户内的归拢类别每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户 的，侧袋账户份额无表决权。                      第 120 页 共 155 页   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的关连划定以本节非凡约定 内容为准，本节莫得划定的适用上文关连约定。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事递次、 表决条件等划定，但凡平直援用法律律例或监管法则的部分，如将来法律律例 或监管法则修改导致关连内容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商 一致并提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额 持有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则、引申方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关连用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已完结收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 行收益分拨，具体分拨决策以公告为准； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持 有东谈主可对 A 类、C 类和 D 类基金份额辩别采用不同的分成方式；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 日的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 取销售服务费，各基金份额类别对应的可分拨收益可能有所不同；本基金归拢 类别每一基金份额享有同瓜分拨权；   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收                 第 121 页 共 155 页 益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  （五）收益分拨决策的确定、公告与实施  本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息暴露办法》的关联划定在指定媒介公告。  （六）基金收益分拨中发生的用度  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为归拢类别的基金份额。红 利再投资的筹划方法，依照《业务法则》引申。  （七）实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规 定。  四、与基金财产管理、运用关联用度的提取、支付方式与比例  （一）基金用度的种类 监会另有划定的除外； 他用度。  （二）基金用度计提方法、计提轨范和支付方式  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的筹划 方法如下：                 第 122 页 共 155 页   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日 内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以致无法按 时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类和 D 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费 年费率为 0.1%。   本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.1%年费率计提。销售服 务费筹划方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东谈主向 基金托管东谈主发送销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日 内从基金财产中划出，由基金管理东谈主辩别支付给各基金销售机构。若遇法定节 沐日、休息日或不可抗力以致无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有东谈主服务等各项用度。                   第 123 页 共 155 页  上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联律例及相应 公约划定，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支 付。  （三）不列入基金用度的技俩  下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。  （四）基金管理费、基金托管费的调整  基金管理东谈主和基金托管东谈主可根据基金限制等因素协商一致，酌情调低基金 管理费率、基金托管费率，无谓召开基金份额持有东谈主大会。提高上述费率需经 基金份额持有东谈主大会决议通过。基金管理东谈主必须最迟于新的费率实施日前依照 《信息暴露办法》的关联划定在指定媒介上刊登公告。  （五）实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见招募说明书的划定。  （六）基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例 引申。  五、基金财产的投资主义和投资限制  （一）投资主义  本基金在严格贬抑风险和保证顺应流动性的前提下，通过积极主动的投资 管理，力求取得高出基金功绩比拟基准的收益，为投资者创造踏实的投资收益。  （二）投资畛域  本基金的投资畛域为具有精致流动性的固定收益类金融器具，包括国内依 法刊行上市的国债、金融债、央行单子、企业债、公司债、中期单子、所在政              第 124 页 共 155 页 府债、次级债、中小企业私募债、可分离来往可转债的纯债部分、短期融资券、 资产援助证券、债券回购、同行入款、禀报入款、银行入款等固定收益类金融 器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融器具(但须 顺应中国证监会关连划定)。   本基金不参与买入股票和权证。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当递次后，不错将其纳入投资畛域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （三）投资限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；   （2）保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不向上该证 券的 10％；   （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得向上基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、证券停牌、基金限制变动等基金管理东谈主之外的因素 以致基金不顺应本款所划定比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限 资产的投资；   （5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产援助证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得向上基金资产净值的   （7）本基金持有的归拢(指归拢信用级别)资产援助证券的比例，不得向上 该资产援助证券限制的 10％；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产援助 证券，不得向上其各样资产援助证券共计限制的 10％；                   第 125 页 共 155 页    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产援助证券。 基金持有资产援助证券期间，如果其信用等第着落、不再顺应投资轨范，应在 评级答复发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得向上基金资产净值 的 10%；    （11）本基金干与宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上 基金资产净值的 40%；    （12）本基金在宇宙银行间同行市集中的债券回购最历久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；    （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往 敌手开展逆回购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 畛域保持一致；    （14）法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。    因证券市集波动、上市公司/证券刊行东谈主合并、基金限制变动、股权分置改 革中支付对价等基金管理东谈主之外的因素以致基金投资比例不顺应上述划定投资 比例的，除上述第（2）、（4）、（9）、（13）条之外，基金管理东谈主应当在    基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同 收效之日起动手。    如果法律律例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的划定为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适 当递次后，则本基金投资不再受关连限制。    为调解基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；    （2）违犯划定向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷职责的投资；    （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；    （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；                  第 126 页 共 155 页  （6）从事内幕来往、主宰证券来往价钱过火他不方正的证券来往行动；  （7）法律、行政律例和中国证监会划定不容的其他行动。  运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推动、试验贬抑东谈主或 者与其有其他紧要横暴关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联来往的，应当死守基金份额持有东谈主利益优先的原则，注意利益 突破，顺应国务院证券监督管理机构的划定，并履行信息暴露义务。  法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行顺应递次后， 则本基金投资不再受关连限制。  六、基金资产估值  （一）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （二）估值方法  （1）来往所上市的有价证券，以其估值日在证券来往所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来往的，且最近往翌日后经济环境未发生紧要变化或证券 刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往翌日的市价（收盘价） 估值；如最近往翌日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调整最 近来往市价，确定公允价钱；  （2）来往所上市实行净价来往的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交 易的，且最近往翌日后经济环境未发生紧要变化，按最近往翌日的收盘价估值。 如最近往翌日后经济环境发生了紧要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价 及紧要变化因素，调整最近来往市价，确定公允价钱；  （3）来往所上市未实行净价来往的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来往的，且最近往翌日 后经济环境未发生紧要变化，按最近往翌日债券收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往翌日后经济环境发生了紧要变 化的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调整最近来往市价， 确定公允价钱；  （4）来往所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值本事确定公允价值。                 第 127 页 共 155 页 来往所上市的资产援助证券，接纳估值本事确定公允价值，在估值本事难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 估值本事确定公允价值。 值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。 按国度最新划定估值。  如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 递次及关连法律律例的划定或者未能充分调解基金份额持有东谈主利益时，应立即 禀报对方，共同查明原因，两边协商处理。  根据关联法律律例，基金资产净值筹划和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联 的管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的主张， 按照基金管理东谈主对基金净值的筹划结果对外赐与公布。  （三）基金净值公告  基金合同收效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当 至少每周在指定网站暴露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。  在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个怒放 日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，暴露怒放日的各 类基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站暴露 半年度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。               第 128 页 共 155 页  七、基金合同的变更、休止与基金财产的算帐  （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份 额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 引申，自决议收效后依照《信息暴露办法》的关联划定在指定媒介公告。  （二）《基金合同》的休止事由  有下列情形之一的，在履行关连递次后，《基金合同》应当休止： 基金托管东谈主说合的；  （三）基金财产的算帐 内成立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 管东谈主、具有从事证券、期货关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》休止情形出刻下，由基金财产算帐小组长入收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐答复；  （5）聘用管帐师事务所对算帐答复进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐                第 129 页 共 155 页 答复出具法律主张书；   （6）将算帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈阁下有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐答复管理帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐答复报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切 争议，如经友好协商未能处理的，任何一方均有权将争议提交上海国外经济贸 易仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是终端的，对各方其时东谈主均有不断力，仲裁用度和讼师用度由败诉方 承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连续古道、勤勉、尽 责地履行基金合同划定的义务，调解基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公神气和营业神气查阅，但应以基金合同的原来为准。                第 130 页 共 155 页                第二十二部分        托管公约的内容节录     一、基金托管公约当事东谈主     （一）基金管理东谈主     称号：鑫元基金管理有限公司     住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层     邮政编码：200120     法定代表东谈主：龙艺     成立日历：2013 年 8 月 29 日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］     组织时局：有限职责公司     注册老本：东谈主民币 17 亿元     存续期间：持续运筹帷幄     运筹帷幄畛域：基金召募、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证 监会许可的其他业务     （二）基金托管东谈主     称号：中国工商银行股份有限公司     住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号     法定代表东谈主：陈四清     成立时候：1984 年 1 月 1 日     批准设立机关和批准设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门愚弄中央 银行职能的决定》（国发[1983]146 号）     注册老本：东谈主民币 35,640,625.7089 万元     存续期间：持续运筹帷幄     基金托管阅历批文及文号：中国证监会和中国东谈主民银行证监基字【1998】3 号     接洽东谈主：郭明     接洽电话：010-66105799     二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查                         第 131 页 共 155 页   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资步履愚弄监督权 金投资畛域、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器具：   本基金的投资畛域为具有精致流动性的固定收益类金融器具，包括国内依 法刊行上市的国债、金融债、央行单子、企业债、公司债、中期单子、所在政 府债、次级债、中小企业私募债、可分离来往可转债的纯债部分、短期融资券、 资产援助证券、债券回购、同行入款、禀报入款、银行入款等固定收益类金融 器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融器具(但须 顺应中国证监会关连划定)。   本基金不参与买入股票和权证。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当递次后，不错将其纳入投资畛域。经托管东谈主书面阐述后，可纳入监督畛域。   本基金不得投资于关连法律、律例、部门规章及《基金合同》不容投资的 投资器具。 投融资比例进行监督：   （1）按法律律例的划定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，现款及到期日在一 年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。   （2）根据法律律例的划定及《基金合同》的约定，本基金投资组合死守以 下投资限制： 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 的证券，不向上该证券的 10％；                 第 132 页 共 155 页 基金不顺应本款所划定比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资； 金资产净值的 10％； 资产援助证券限制的 10％； 益东谈主的各样资产援助证券，不得向上其各样资产援助证券共计限制的 10％； 金持有资产援助证券期间，如果其信用等第着落、不再顺应投资轨范，应在评 级答复发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 金资产净值的 40%； 购到期后不得缓期； 手开展逆回购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致。    如果法律律例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 划定为准。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行顺应 递次后，则本基金不受上述限制。    对于因法律律例变化导致本基金投资畛域及投资限制调整的，基金管理东谈主 应提前禀报基金托管东谈主，经基金托管东谈主书面同意后方可纳入投资监督畛域。基 金管理东谈主清醒基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据开端或系统开导等因 素影响，基金管理东谈主应为托管东谈主系统调整预留所需的合理必要时候。                  第 133 页 共 155 页   基金托管东谈主对基金的投资的监督和检讨自本基金合同收效之日起动手。   （3）律例允许的基金投资比例调整期限   由于证券市集波动、上市公司/证券刊行东谈主合并或基金限制变动、股权分置 蜕变中支付对价等基金管理东谈主之外的原因导致的投资组合不顺应上述约定的比 例，不在限制之内，除上述第（2）款第 2）、4）、9）、13）项之外，基金管 理东谈主应在 10 个往翌日内进行调整，以达到划定的投资比例限制要求。法律律例 或监管机构另有划定的从其划定。   基金管理东谈主应当自《基金合同》收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比 例顺应基金合同的关联划定。   基金管理东谈主应在出现可猜想资产限制大幅变动的情况下，至少提前 2 个工 作日隆重向基金托管东谈主发函说明基金可能变动限制和公司草率措施，便于托管 东谈主实施来往监督。   （4）本基金不错按照国度的关联划定进行融资融券。 投资不容步履进行监督：   （1）承销证券；   （2）违犯划定向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事可能使基金承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有划定的除外；   （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资。   运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推动、试验贬抑东谈主或 者与其有其他紧要横暴关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联来往的，应当死守基金份额持有东谈主利益优先的原则，注意利益 突破，顺应国务院证券监督管理机构的划定，并履行信息暴露义务。   如法律律例或监管部门取消上述不容性划定，如适用于本基金，则本基金 投资不再受关连限制。 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东谈主按以下方式对基金管理东谈主参与银行间市集来往的来往敌手 资信风险贬抑措施进行监督。                 第 134 页 共 155 页   基金管理东谈主向基金托管东谈主提供顺应法律律例及行业轨范的银行间市集来往 敌手的名单，并按照审慎的风险贬抑原则在该名单中约定各来往敌手所适用的 来往结算方式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个就业日内回函阐述收到该名单。 基金管理东谈主应如期或不如期对银行间市集现券及回购来往敌手的名单进行更新， 名单中加多或减少银行间市集来往敌手时须提前书面禀报基金托管东谈主，基金托 管东谈主于 2 个就业日内回函阐述收到后，对名单进行更新。基金管理东谈主收到基金 托管东谈主书面阐述后，被阐述调整的名单动手收效，新名单收效前已与本次剔除 的来往敌手所进行但尚未结算的来往，仍应按照公约进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间市集来往敌手进行 来往，应实时提醒基金管理东谈主肃除来往，经提醒后基金管理东谈主仍引申来往并造 成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担职责，发生此种情况时，托管东谈主有权报 告中国证监会。   （2）基金托管东谈主对于基金管理东谈主参与银行间来往的来往方式的贬抑   基金管理东谈主在银行间市集进行现券买卖和回购来往时，需按来往敌手名单 中约定的该来往敌手所适用的来往结算方式进行来往。如果基金托管东谈主发现基 金管理东谈主莫得按照预先约定的来往方式进行来往时，基金托管东谈主应实时提醒基 金管理东谈主与来往敌手重新确定来往方式，经提醒后仍未改正时形成基金资产损 失的，基金托管东谈主不承担职责。   （3）基金管理东谈主参与银行间市集来往的中枢来往敌手为中国工商银行、中 国银行、中国培植银行、中国农业银行和交通银行，基金管理东谈主在禀报基金托 管东谈主后，不错根据其时的市集情况调整中枢来往敌手名单。基金管理东谈主有职责 贬抑来往敌手的资信风险，在与中枢来往敌手之外的来往敌手进行来往时，由 于来往敌手资信风险引起的损失先由基金管理东谈主承担，后来有权要求关连职责 东谈主进行抵偿。基金托管东谈主的监督职责仅限于根据已提供的名单，审核来往敌手 是否在名单内列明，并提醒基金管理东谈主肃除来往或重新确定来往方式。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等第、入款银行 的支付才智等波及到入款银行采用方面的风险。本基金中枢入款银行名单为中 国工商银行、中国银行、中国培植银行、中国农业银行和交通银行，本基金投 资除中枢入款银行之外的银行入款出现由于入款银行信用风险而形成的损失机，               第 135 页 共 155 页 先由基金管理东谈主负责抵偿，之后有权要求关连职责东谈主进行抵偿。基金管理东谈主在 禀报基金托管东谈主后，不错根据其时的市集情况对于中枢入款银行名单进行调整。 基金托管东谈主的监督职责仅限于根据已提供的名单，审核中枢入款银行是否在名 单内列明。基金管理东谈主、基金托管东谈主应当与入款银行建立如期对账机制，确保 基金银行入款业务账目及核算的的确、准确。基金托管东谈主应加强对基金银行存 款业务的监督与核查，严格审查、复核关连公约、账户贵府、投资指示、入款 证实书等关联文献，切实履行托管职责。 督，如发现极度情况，应实时以书面时局禀报基金管理东谈主。基金管理东谈主应积极 配合和协助乙方的监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导致的信用风险、 流动性风险，基金托管东谈主不承担任何职责。如因基金管理东谈主原因导致基金出现 损失以致基金托管东谈主承担连带抵偿职责的，基金管理东谈主应抵偿基金托管东谈主由此 遭遇的损失。  基金托管东谈主应依据届时有用的轨制文献及《基金合同》、本托管公约的约 定，对中期单子投资额度和投资比例、投资限制进行监督。基金托管东谈主莫得切 实履行监督职责，导致基金出现风险或对基金财产、基金份额持有东谈主利益形成 损失的，基金托管东谈主须对此承担连带职责。  （二）基金托管东谈主应根据关联法律律例的划定及《基金合同》的约定，对 基金资产净值筹划、各样基金份额净值筹划、应收资金到账、基金用度开支及 收入确定、基金收益分拨、关连信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金功绩 施展数据等进行监督和核查。  （三）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作过火他运作违犯《基金法》、 《基金合同》、基金托管公约关联划定时，应实时以书面时局禀报基金管理东谈主 限期纠正，基金管理东谈主收到书面禀报后应不才一个就业日实时查对，并以书面 时局向基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证。  在限期内，基金托管东谈主有权随时对禀报县项进行复查，督促基金管理东谈主改 正。基金管理东谈主对基金托管东谈主禀报的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管 东谈主应答复中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金管理东谈主抵偿因其违犯《基金 合同》而以致投资者遭遇的损失。                 第 136 页 共 155 页  对于依据来往递次尚未成交的且基金托管东谈主在来往前大致监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违犯关联法律律例划定或者违犯《基金合同》约定 的，应当断绝引申，立即禀报基金管理东谈主，并向中国证监会答复。  对于必须于估值完成后方可获知的监控蓄意或依据来往递次如故成交的投 资指示，基金托管东谈主发现该投资指示违犯法律律例或者违犯《基金合同》约定 的，应当立即禀报基金管理东谈主，并答复中国证监会。  基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在划定时候 内复兴基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管 东谈主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督答复的，基金管理东谈主应积极配合 提供关连数据贵府和轨制等。  基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违纪步履，应立即答复中国证监会，同 时禀报基金管理东谈主限期纠正。  基金管理东谈主无方正事理，断绝、碎裂基金托管东谈主根据本公约划定愚弄监督 权，或采纳拖延、欺骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基 金托管东谈主提倡训导仍不改正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。  （四）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定 保护基金份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并咨 询管帐师事务所主张后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。  基金托管东谈主依照关连法律律例的划定和基金合同的约定，对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息暴露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规 则依照关连法律律例的划定和基金合同的约定引申。  三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查  基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不 限于基金托管东谈主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复 核基金管理东谈主筹划的基金资产净值和各样基金份额净值、根据管理东谈主指示办理 算帐交收、关连信息暴露和监督基金投资运作等步履。  基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未引申或无故蔓延引申基金管理东谈主资金划拨指示、表示基金投资信息 等违犯《基金法》、《基金合同》、本托管公约过火他关联划定时，基金管理                 第 137 页 共 155 页 东谈主应实时以书面时局禀报基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到禀报后应实时 查对阐述并以书面时局向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随 时对禀报县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对 基金管理东谈主禀报的违纪事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应答复中国证监 会。基金管理东谈主有义务要求基金托管东谈主抵偿基金因此所遭遇的损失。  基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违纪步履，应立即答复中国证监会和银 行业监督管理机构，同期禀报基金托管东谈主限期纠正。  基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关连 贵府以供基金管理东谈主核查托管财产的好意思满性和的确性，在划定时候内复兴基金 管理东谈主并改正。  基金托管东谈主无方正事理，断绝、碎裂基金管理东谈主根据本公约划定愚弄监督 权，或采纳拖延、欺骗等技巧妨碍基金管理东谈主进行有用监督，情节严重或经基 金管理东谈主提倡训导仍不改正的，基金管理东谈主应答复中国证监会。  四、基金财产的支撑  （一）基金财产支撑的原则 走运用、刑事职责、分拨基金的任何财产。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的好意思满与独 立。 理东谈主负责与关联当事东谈主确定到账日历并禀报基金托管东谈主，到账日基金财产莫得 到达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时禀报基金管理东谈主采纳措施进行催收。 由此给基金形成损失的，基金管理东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金的损失，基 金托管东谈主赐与必要的协助配合，但对此不承担相应职责。  （二）召募资金的考证  召募期内销售机构按销售与服务代理公约的约定，将认购资金划入基金管 理东谈主在具有托管阅历的贸易银行开设的鑫元基金管理有限公司基金认购专户。               第 138 页 共 155 页 该账户由基金管理东谈主开立并管理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金 召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数顺应《基金法》、《运作办法》等关联划定后， 由基金管理东谈主聘用具有从事证券、期货业务阅历的管帐师事务所进行验资，出 具验资答复，出具的验资答复应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会 计师署名有用。验资完成，基金管理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金 划入基金托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出 具阐述文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金管理东谈主 按划定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，支撑基 金的银行入款。该账户的开设和工作理基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收 支行动，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于自恃开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基 金的任何银行账户进行本基金业务之外的行动。   资产托管专户的管理当顺应《东谈主民币银行结算账户管理办法》、《现款管 理暂行条例》、《东谈主民币利率管理划定》、《利率管理暂行划定》、《支付结 算办法》以及银行业监督管理机构的其他划定。   （四）基金证券账户与证券来往资金账户的开设和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券来往资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于自恃开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方书面同意私行转让基金的任何证券账户； 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   （五）债券托管账户的开立和管理 国银行间同行拆借市集的来往阅历，并代表基金进行来往；基金托管东谈主负责以                第 139 页 共 155 页 基金的口头在中央国债登记结算有限职责公司开设银行间债券市集债券托管自 营账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。 场回购主公约，原来由基金托管东谈主支撑，基金管理东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和管理   在本托管公约签订日之后，本基金被允许从事顺应法律律例划定和《基金 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关连账户的开设和使用， 由基金管理东谈主协助托管东谈主根据关联法律律例的划定和《基金合同》的约定，开 立关联账户。该账户按关联法则使用并管理。   （七）基金财产投资的关联什物证券、银行如期入款存单等有价凭证的保 管基金财产投资的关联什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的支撑库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司或中国证券登记结算有限 职责公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集算帐所股份有限公司或单子营业 中心的代支撑库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指 令办理。属于基金托管东谈主试验有用贬抑下的什物证券在基金托管东谈主支撑期间的 损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主 之外机构试验有用贬抑或支撑的证券不承担支撑职责。   （八）与基金财产关联的紧要合同的支撑   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金关联的紧要合同的原件辩别应由基金 托管东谈主、基金管理东谈主支撑。除本公约另有划定外，基金管理东谈主在代表基金签署 与基金关联的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金管理 东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。基金管理东谈主在合同签署后 5 个工 作日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合 同原件应存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献支撑部门 15 年以上。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授 权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定畛域内，合同原件不得 蜕变。   五、基金资产净值筹划和管帐核算   （一）基金资产净值的筹划               第 140 页 共 155 页   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指计 算日基金资产净值除以该筹划日基金份额总份额后的数值。由于基金用度的不 同，本基金 A 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额将辩别筹划基金份额 净值。   筹划公式为:筹划日某类基金份额净值=筹划日该类基金份额基金资产净值/ 筹划日该类基金份额的总份额余额。   各样份额的基金份额净值的筹划保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四 舍五入，由此产生的误差计入基金财产。   基金管理东谈主应每就业日对基金资产估值。但基金管理东谈主根据法律律例或基 金合同的划定暂停估值时除外。估值原则应顺应《基金合同》、《证券投资基 金管帐核算业务指引》过火他法律、律例的划定。基金资产净值和基金份额净 值由基金管理东谈主负责筹划，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个估值日来往 收尾后筹划当日的基金份额资产净值并以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主对净值筹划结果复核后以两边认同的方式发送给基金管理东谈主，由基 金管理东谈主对基金净值赐与公布。   根据《基金法》，基金管理东谈主筹划并公告基金净值，基金托管东谈主复核、审 查基金管理东谈主筹划的基金净值。因此，本基金的管帐职责方是基金管理东谈主，就 与本基金关联的管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分议论后，仍无法达 成一致的主张，按照基金管理东谈主对基金净值的筹划结果对外赐与公布。法律法 规以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事项，按国度最新划定估 值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   本基金的估值方法为：   （1）证券来往所上市的有价证券的估值   ①来往所上市的有价证券，以其估值日在证券来往所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无来往的，且最近往翌日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行 机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往翌日的市价（收盘价）估值；                 第 141 页 共 155 页 如最近往翌日后经济环境发生了紧要变化的或证券刊行机构未发生影响证券价 格的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调整最近 来往市价，确定公允价钱。  ②来往所上市实行净价来往的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得来往 的，且最近往翌日后经济环境未发生紧要变化，按最近往翌日的收盘价估值。 如最近往翌日后经济环境发生了紧要变化的，可参考肖似投资品种的现行市价 及紧要变化因素，调整最近来往市价，确定公允价钱；  ③来往所上市未实行净价来往的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来往的，且最近往翌日后 经济环境未发生紧要变化，按最近往翌日债券收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值。如最近往翌日后经济环境发生了紧要变化 的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化因素，调整最近来往市价，确 定公允价钱；  ④来往所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值本事确定公允价值。 来往所上市的资产援助证券，接纳估值本事确定公允价值，在估值本事难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （2）初次公开导行未上市的债券，接纳估值本事确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （3）宇宙银行间债券市集来往的债券、资产援助证券等固定收益品种，采 用估值本事确定公允价值。  （4）归拢债券同期在两个或两个以上市集来往的，按债券所处的市集辩别 估值。  （5）中小企业私募债，接纳估值本事确定公允价值，在估值本事难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。  （6）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不成客不雅反馈其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱 估值。  （7）关连法律律例以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事项， 按国度最新划定估值。  如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、                第 142 页 共 155 页 递次及关连法律律例的划定或者未能充分调解基金份额持有东谈主利益时，应立即 禀报对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据关联法律律例，基金资产净值筹划和基金管帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联 的管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的主张， 按照基金管理东谈主对基金净值的筹划结果对外赐与公布。   （三）估值差错处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、顺应、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当某一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发 生估值不实时，视为该类基金份额净值不实。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的舛错形成估值不实，导致其他当事东谈主遭遇损失的， 舛错的职责东谈主应当对由于该估值不实遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失 按下述“估值不实处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值不实的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值不实已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值不实职责方应及 时调解各方，实时进行更正，因更正估值不实发生的用度由估值不实职责方承 担；由于估值不实职责方未实时更正已产生的估值不实，给当事东谈主形成损失的， 由估值不实职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值不实职责方如故积极调解， 何况有协助义务确当事东谈主有饱和的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿职责。估值不实职责方草率更正的情况向关联当事东谈主进行阐述，确保估值 不实已得到更正。   （2）估值不实的职责方对关联当事东谈主的平直损失负责，不合波折损失负责， 何况仅对估值不实的关联平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值不实而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值不实职责方仍草率估值不实负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返                第 143 页 共 155 页 还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误职责方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的畛域内对获取欠妥得 利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主如故将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其如故获取的抵偿额加上如故 获取的欠妥得利返还的总和向上其试验损失的差额部分支付给估值不实职责方。   （4）估值不实调整接纳尽量复原至假定未发生估值不实的正确情形的方式。   估值不实被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的递次如下：   （1）查明估值不实发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值不实发生 的原因确定估值不实的职责方；   （2）根据估值不实处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值不实形成的损失 进行评估；   （3）根据估值不实处理原则或当事东谈主协商的方法由估值不实的职责方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值不实处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值不实的更正向关联当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值筹划出现不实时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采纳合理的措施注意损失进一步扩大。   （2）不实偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；不实偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有划定的，从其划定处理。   （四）基金账册的建立   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照关连各方约定的 归拢记账方法和管帐处理原则，辩别独马上成立、登录和支撑本基金的全套账 册，对关连各方各自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。 若两边对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。   经对账发现关连各方的账目存在不符的，基金管理东谈主和基金托管东谈主必须及 时查明原因并纠正，保证关连各方平行登录的账册记录都备相符。若当日查对                第 144 页 共 155 页 不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的筹划和公告的，以基金 管理东谈主的账册为准。   （五）基金如期答复的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月辩别独处编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 个就业日内完成。   在《基金合同》收效后，基金招募说明书、基金居品贵府概要的信息发生 紧要变更的，基金管理东谈主应在 3 个就业日内，更新基金招募说明书和基金居品 贵府概要，并登载在指定网站上，其中基金居品贵府概要还应当登载在基金销 售机构网站或营业网点。除紧要变更之外，基金招募说明书和基金居品贵府概 要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金管理东谈主在每个季 度收尾之日起 15 个就业日内完成季度答复编制并公告；在管帐年度半年终了后 两个月内完成中期答复编制并公告；在管帐年度收尾后三个月内完成年度答复 编制并公告。   基金管理东谈主在 5 个就业日内完成月度答复，在月度答复完成当日，对答复 加盖公章后，以加密传真方式将关联答复提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 在 7 个就业日内完成季度答复，在季度答复完成当日，将关联答复提供基金托 管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 7 个就业日内进行复核，并将复核结果书面通 知基金管理东谈主。基金管理东谈主在 30 日内完成中期答复，在中期答复完成当日，将 关联答复提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行复核，并将复 核结果书面禀报基金管理东谈主。基金管理东谈主在 45 日内完成年度答复，在年度答复 完成当日，将关联答复提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 45 日内复核， 并将复核结果书面禀报基金管理东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现关连各方的报表存在不符时，基金管理东谈主 和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调整，调整以关连各方认同的账务处理方 式为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的答复上加盖业务印鉴或 者出具加盖托管业务部门公章的复核主张书，关连各方各自留存一份。如果基 金管理东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就关连报抒发成一致，基 金管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关连情况报 证监会备案。                第 145 页 共 155 页   基金托管东谈主在对财务管帐答复、季度答复、中期答复或年度答复复核完毕 后，需向基金管理东谈主进行书面或电子阐述，以备有权机构对关连文献审核时提 示。   （六）暂停估值的情形 商一致的，应当暂停基金估值；   （七）非凡情形的处理 项条件进行估值时，所形成的误差不动作基金份额净值不实处理。 或由于其他不可抗力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然如故采纳必要、顺应、 合理的措施进行检讨，然则未能发现该不实的，由此形成的基金资产估值不实， 基金管理东谈主和基金托管东谈主不错解任抵偿职责。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当 积极采纳必要的措施排斥或削弱由此形成的影响。   六、基金份额持有东谈主名册的支撑   基金管理东谈主和基金托管东谈主须辩别妥善支撑的基金份额持有东谈主名册，包括 《基金合同》收效日、《基金合同》休止日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内 容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理东谈主的指示编 制和支撑，基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照面前关连法则辩别支撑基金份额持 有东谈主名册。支撑方式不错接纳电子或文档的时局。支撑期限为 15 年，法律律例 另有划定或有权机关另有要求的除外。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册： 《基金合同》收效日、《基金合同》休止日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31                  第 146 页 共 155 页 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个就业日内提交；《基金合同》收效日、 《基金合同》休止日等波及到基金纰谬事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发 寿辰后十个就业日内提交。   基金托管东谈主以电子版时局妥善支撑基金份额持有东谈主名册，并如期刻成光盘 备份，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所支撑的基金份额持有东谈主名册用于 基金托管业务之外的其他用途，并应死守诡秘义务。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善支撑基金份额持有东谈主名 册，应按关联律例划定各自承担相应的职责。   七、争议处理方式   关连各方当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约关联的一切争议，除 经友好协商不错处理的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会其时有 效的仲裁法则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终端性的并对关连各 方均有不断力，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，关连各方当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，继 续古道、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管公约划定的义务，调解基金份 额持有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律统领。   八、基金托管公约的变更与休止   （一）托管公约的变更递次   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托 管公约，其内容不得与《基金合同》的划定有任何突破。基金托管公约的变更 报中国证监会备案后收效。   （二）基金托管公约休止的情形   发生以下情况，在履行关连递次后，本托管公约休止： 权；                 第 147 页 共 155 页            第二十三部分   对基金份额持有东谈主的服务   本公司已建立了一套完善的投资者服务系统，主要通过柜台直销、电话、 传真、蚁集等方式为投资东谈主提供安全、高效、方便的服务。基金管理东谈主根据基 金份额持有东谈主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务技俩。主要服务内容 如下：   一、基金份额持有东谈主来往贵府的寄送服务 和打印来往阐述单，或在 T+1 个就业日后通过电话、网站查询来往阐述情况。 单等基金信息服务，如果基金份额持有东谈主需要提供纸质对账单服务，请致电基 金管理东谈主客户服务中心提真金不怕火。   二、如期投资筹商   基金管理东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供如期投资的服务。通过如期投资 筹商，投资东谈主不错如期申购基金份额，具体实施时候、方法另行公告。   三、网上搭理服务通过本公司网站，投资东谈主可获取如下服务 务。 易记录等信息，同期不错修改集合信息等基本贵府。 信息，包括基金法律文献、基金管理东谈主最新动态、热门问题等。   四、短敬佩务   基金管理东谈主向基金份额持有东谈主提供相应短敬佩务。   五、电子邮件服务   基金管理东谈主为投资东谈主提供电子邮件方式的业务商议、投诉受理、基金份额 净值等服务。   六、信息订阅服务   投资东谈主不错通过客服中心东谈主工坐席、或登录鑫元基金网站订制关连信息服                 第 148 页 共 155 页 务，鑫元基金管理有限公司将以电子邮件、手机短信的时局如期为投资东谈主发送 所订制的信息。    七、客户服务中心电话服务    投资东谈主拨打鑫元基金管理有限公司宇宙长入客服热线：021-68619600 或 投资东谈主不错自助查询账户余额、来往情况、基金净值等信息，也不错进行查询 密码修改等操作。 修改、投诉受理、信息订制等服务。    八、投资东谈主投诉与建议    如果您在使用服务过程中发现存任何需要改进的所在或不舒坦的所在，您 可通过客服热线、电子邮件、传真信函、邮寄信函等方式，将您的投诉或建议 实时向咱们提倡。对于受理的投诉，咱们将在 3 个就业日内初次回复；对于非 就业日提倡的投诉，咱们将在顺延的就业日回复。    咱们的接洽方式：    拨打鑫元基金客服热线 400-606-6188(免远程话费)/ 021-68619600 转    发送电子邮件至投诉受理邮箱 service@xyamc.com，邮件标题请注明“投 诉建议”。    将 投 诉 函 件 通 过 传 真 发 送 至 鑫 元 基 金 客 户 服 务 中 心 ， 客 服 传 真 :021-    将投诉信函邮寄至上海市静安区中山北路 909 号 12 楼鑫元基金管理有限公 司客户服务中心（收），邮政编码：200070。                         第 149 页 共 155 页                   第二十四部分    其他应暴露事项       日历                               公告称号                     鑫元鸿利债券型证券投资基金（鑫元鸿利 D）基                     金居品贵府概要更新                     鑫元鸿利债券型证券投资基金（鑫元鸿利 A）基                     金居品贵府概要更新                     鑫元鸿利债券型证券投资基金更新招募说明书                     （2023 年第 1 号）                     鑫元鸿利债券型证券投资基金 2023 年第 2 季度                     答复                     鑫元基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 2                     季度答复领导性公告                     鑫元基金管理有限公司对于基金行业高等管理东谈主                     员变更的公告                     鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年中                     期答复领导性公告                     鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年第 3                     季度答复领导性公告                     鑫元鸿利债券型证券投资基金 2023 年第 3 季度                     答复                     鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年第 4                     季度答复领导性公告                      第 150 页 共 155 页                   鑫元鸿利债券型证券投资基金 2023 年第 4 季度                   答复                   对于鑫元鸿利债券型证券投资基金加多 C 类份额                   并改进基金合同和托管公约的公告                   鑫元鸿利债券型证券投资基金（鑫元鸿利 D）基                   金居品贵府概要更新                   鑫元鸿利债券型证券投资基金（鑫元鸿利 C）基                   金居品贵府概要更新                   鑫元鸿利债券型证券投资基金（鑫元鸿利 A）基                   金居品贵府概要更新                   鑫元鸿利债券型证券投资基金更新招募说明书                   （2024 年第 1 号）                   鑫元基金管理有限公司对于鑫元鸿利债券型证券                   告                   鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2023 年年                   度答复领导性公告                   鑫元基金管理有限公司对于以通信开会方式召开                   会的公告                       第 151 页 共 155 页                   鑫元基金管理有限公司对于以通信开会方式召开                   会的第一次领导性公告                   鑫元基金管理有限公司对于以通信开会方式召开                   会的第二次领导性公告                   鑫元基金管理有限公司旗下全部基金 2024 年第 1                   季度答复领导性公告                   鑫元鸿利债券型证券投资基金 2024 年第 1 季度                   答复                   鑫元基金管理有限公司对于基金行业高等管理东谈主                   员变更的公告                   对于鑫元鸿利债券型证券投资基金 D 类份额暂停                   大额申购(调解转入、如期定额投资)业务的公告                   鑫元鸿利债券型证券投资基金更新招募说明书                   （2024 年第 2 号）                   鑫元鸿利债券型证券投资基金（鑫元鸿利 D）基                   金居品贵府概要更新                   鑫元鸿利债券型证券投资基金（鑫元鸿利 C）基                   金居品贵府概要更新                   鑫元鸿利债券型证券投资基金（鑫元鸿利 A）基                   金居品贵府概要更新                    第 152 页 共 155 页                   鑫元基金管理有限公司对于鑫元鸿利债券型证券                   效的公告                    第 153 页 共 155 页         第二十五部分    招募说明书的存放及查阅方式  本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主及基金销售机构的办公神气， 投资东谈主可在办公时候免费查阅。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时候内取得 上述文献的复制件或复印件。投资东谈主还不错平直登录基金管理东谈主网站上进行查 阅和下载。  基金管理东谈主和基金托管东谈主应保证文本的内容与所公告的内容都备一致。                  第 154 页 共 155 页             第二十六部分       备查文献  投资者如果需要了解更留神的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主或销售 代理东谈主苦求查阅以下文献：  （一）中国证监会准予注册的文献  （二）《鑫元鸿利债券型证券投资基金基金合同》  （三）《鑫元鸿利债券型证券投资基金托管公约》  （四）法律主张书  （五）基金管理东谈主业务阅历批件、营业派司  （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司  （七）中国证监会要求的其他文献  基金托管东谈主业务阅历批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托 管公约过火余备查文献存放在基金管理东谈主处。投资东谈主可在办公时候到存放地点 免费查阅，在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                第 155 页 共 155 页

南宫·NG28